در دنیای پر نوسان سرمایه‌گذاری، سکه طلا به عنوان یکی از امن‌ترین و جذاب‌ترین گزینه‌ها شناخته می‌شود. با افزایش تمایل سرمایه‌گذاران به حفظ ارزش دارایی‌های خود، خرید گواهی سپرده سکه طلا از بورس یک راهکار جذاب و هوشمندانه است. این گواهی‌ها سرمایه‌گذاری در طلا را بدون نیاز به نگهداری فیزیکی سکه ممکن می‌سازند و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که به آسانی از نوسانات بازار سود ببرند. در این راستا، بورس به عنوان یک بستر امن و معتبر، امکان خرید و فروش این گواهی‌ها را به سادگی هرچه تمام‌تر فراهم کرده است. با ما همراه باشید تا به بررسی دقیق‌تر مزایا، فرآیند و نکات کلیدی خرید گواهی سپرده سکه طلا بپردازیم.
آشنایی با گواهی سپرده سکه طلا
گواهی سپرده سکه طلا، سندی است که نمایانگر دارایی فیزیکی سکه طلا می‌باشد. با این حال، به جای نگهداری سکه به صورت فیزیکی، مالک یک برگه به نام خود دریافت می‌کند که قابلیت معامله در بورس را دارد و سکه را به خزانه سکه بانک تحویل می‌دهد. گواهی سپرده سکه طلا دارای ویژگی‌های منحصر به فردی است که آن را به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند. نخستین ویژگی آن، عدم نیاز به نگهداری فیزیکی سکه‌ها است. بدین معنا که سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نگرانی از سرقت یا آسیب به سکه‌های طلا، در این بازار فعالیت کنند. این امر به ویژه برای افرادی که به دلایل مختلف نمی‌خواهند سکه‌های فیزیکی را در اختیار داشته باشند، بسیار حائز اهمیت است.علاوه بر این، گواهی‌های سپرده سکه طلا به راحتی قابل معامله در بازار بورس هستند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به سرعت و با کمترین هزینه، دارایی‌های خود را خرید و فروش کنند. همچنین، قیمت این گواهی‌ها به طور مستقیم تحت تأثیر قیمت جهانی طلا قرار دارد که شفافیت بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.
از دیگر مزایای این گواهی‌ها، کاهش ریسک‌های مرتبط با نگهداری فیزیکی است. با حذف نیاز به مراقبت از سکه‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند با آرامش خاطر بیشتری به فعالیت‌های سرمایه‌گذاری خود بپردازند. بنابراین گواهی سپرده سکه طلا به عنوان یک گزینه مناسب برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری در طلا هستند، ولی نمی‌خواهند با چالش‌های نگهداری فیزیکی مواجه شوند، بسیار کارآمد و جذاب است.
نحوه خرید گواهی سپرده سکه طلا
برای خرید گواهی سپرده سکه طلا، ابتدا باید کد معاملاتی بورس را دریافت کنید. اگر کد بورسی ندارید، می‌توانید به صورت اینترنتی برای دریافت آن اقدام کنید. توجه داشته باشید که یکی از شرایط لازم برای دریافت کد بورسی، ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام است. اگر با این سامانه آشنا نیستید، مقاله‌ای تحت عنوان “سجام چیست؟” در وبسایت نوویرا از قبل نوشته شده است.
پس از دریافت کد بورسی، باید حساب کاربری خود در سامانه معاملاتی را شارژ کنید. پس از واریز مبلغ، کافی است نماد گواهی مد نظر را در قسمت جستجو وارد کرده و پس از تعیین تعداد و قیمت، سفارش خود را ثبت کنید. در صورت وجود عرضه‌ای مطابق با مشخصات سفارش شما، معامله انجام شده و در سامانه قابل مشاهده خواهد بود.
راهنمای دسترسی به گواهی‌های سپرده کالایی: از ثبت‌نام تا معامله
برای دسترسی به گواهی‌های سپرده کالایی، ابتدا باید به وبسایت tsetmc مراجعه کنید. با ورود به این سایت و انتخاب گزینه‌های «بورس کالا» و سپس «گواهی سپرده کالایی»، می‌توانید اطلاعات مربوط به گواهی مورد نظر خود را مشاهده کنید.
پیش‌گشایش نمادهای گواهی سپرده سکه طلا از ساعت ۱۱:۳۰ آغاز می‌شود و معاملات پیوسته آن نیز از ساعت ۱۲ تا ۱۵ با دامنه نوسان مثبت و منفی پنج درصد انجام می‌گیرد.
لازم به ذکر است که پس از تاریخ سررسید، باید سکه خود را فروخته یا اقدام به دریافت فیزیکی آن کنید. همچنین می‌توانید نماد سکه طلا خود را از طریق کارگزاری به سکه جدید منتقل کنید.
مزایای خرید گواهی سپرده سکه
خرید گواهی سپرده سکه یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاران در بازار سکه و طلا است. این نوع سرمایه‌گذاری نه تنها از ریسک‌ها و چالش‌های مرتبط با نگهداری سکه‌های فیزیکی جلوگیری می‌کند، بلکه دارای مزایای متعددی نیز هست. در ادامه به بررسی این مزایا می‌پردازیم:
- امنیت بالا
- قابلیت وثیقه گذاری
- اصالت سنجی سکه‌ها
- خرید و فروش آنلاین
- کارمزد پایین
- معافیت مالیاتی
- دریافت وجه سریع
- اختلاف قیمت کم
- تعیین قیمت بر اساس عرضه و تقاضا
- قابلیت انتقال آسان
امنیت بالا
نگهداری گواهی سپرده سکه طلا از نظر امنیتی نسبت به سکه‌های فیزیکی بسیار مطمئن‌تر است. این گواهی توسط بانک ملت تضمین شده و در برابر حوادثی مانند سرقت، آتش‌سوزی و زلزله بیمه می‌شود.
قابلیت وثیقه‌گذاری
گواهی سپرده سکه طلا امکان وثیقه‌گذاری برای دریافت انواع تسهیلات را دارد.
اصالت‌سنجی سکه‌ها
سکه‌های موجود در خزانه سکه بانک ملت توسط کارشناسان متخصص و رسمی تأیید شده و همگی ضرب بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران هستند.
خرید و فروش آنلاین
گواهی سپرده سکه طلا قابلیت خرید و فروش آنلاین در سایت بورس کالا را دارد. این ویژگی امکان خرید و فروش و انتقال وجوه را به‌سادگی و با اطمینان فراهم می‌کند.
کارمزد پایین
نرخ کارمزد نقل و انتقال گواهی سپرده سکه طلا در بورس نسبت به بازار آزاد بسیار کمتر و مقرون به صرفه‌تر است.
معافیت مالیاتی
خرید و فروش گواهی سپرده سکه طلا معاف از مالیات است.
دریافت وجه سریع
یک روز کاری پس از فروش گواهی سپرده سکه طلا، امکان دریافت وجه فروش وجود دارد.
اختلاف قیمت کم
اختلاف قیمت خرید و فروش سکه در سایت بورس نسبت به صرافی‌ها بسیار کمتر است.
تعیین قیمت بر اساس عرضه و تقاضا
قیمت سکه طلا در بورس بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، که این موضوع به شفافیت بازار کمک می‌کند.
قابلیت انتقال آسان
گواهی‌های سپرده سکه به راحتی قابل انتقال هستند، به این معنی که شما می توانید آن‌ها را به دیگران بفروشید یا به سکه‌های جدید منتقل کنید. این قابلیت به شما این امکان را می‌دهد که در مواقع لازم به راحتی از سرمایه‌گذاری خود خارج شوید یا آن را تغییر دهید.
آیا می‌توان سکه فیزیکی را به گواهی سپرده کالایی تبدیل کرد؟
شما می‌توانید سکه فیزیکی را به گواهی سپرده کالایی تبدیل کنید. برای این کار، کافی است پس از خرید سکه، به یکی از بانک‌های معتبر بورس کالا مراجعه کنید. در آنجا سکه شما بررسی و تأیید می شود. پس از تأیید، گواهی سپرده کالایی شما در عرض یک روز کاری صادر خواهد شد. این فرآیند به شما امکان می‌دهد که سکه‌های فیزیکی خود را به صورت الکترونیکی نگهداری کنید و به راحتی آن‌ها را خرید و فروش کنید.
چه نوع سکه‌هایی در خزانه قابل پذیرش هستند؟
سکه طلای تمام بهار آزادی طرح جدید که دارای تصویر امام خمینی (ره) است، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ در هزار، و ضرب سال ۱۳۸۶ به بعد قابل پذیرش است.
بیشتر بدانید: اوراق خزانه اسلامی چیست؟
فرآیند ابطال گواهی سپرده سکه طلا و دریافت سکه فیزیکی
اگر بخواهید گواهی خود را باطل کرده و به جای آن سکه را به صورت فیزیکی دریافت کنید باید مراحل زیر را طی کنید:
- مراجعه به کارگزار ناظر
برای شروع فرآیند ابطال گواهی سپرده سکه طلا، ابتدا باید به کارگزار ناظر خود مراجعه کرده و درخواست ابطال گواهی را ارائه دهید. این کارگزار مسئولیت پیگیری امور مربوط به گواهی های شما را دارد. - اخذ نوبت
پس از ثبت درخواست، باید برای دریافت نوبت با اداره کل مدیریت خزانه داری تماس بگیرید و زمان دقیقی برای مراجعه به خزانه تعیین کنید. - مراجعه به خزانه
در تاریخ و ساعتی که نوبت گرفته اید، به خزانه سکه طلا مراجعه کنید. در این مرحله، سکه فیزیکی خود را دریافت خواهید کرد. پس از انجام مراحل لازم و تأیید هویت، سکه به شما تحویل داده می‌شود.
محدودیت سقف دارایی گواهی سکه طلا
معاملات توسط افراد حقیقی محدود به حداکثر ۱۰,۰۰۰ ورقه گواهی سپرده کالایی سکه طلا (معادل ۱۰۰ سکه) در انتهای هر روز معاملاتی است. به این معنا که اگر در پایان جلسه معاملاتی، میزان دارایی شما در این نمادها از این مقدار بیشتر باشد، اجازه انجام معامله نخواهید داشت. به بیان ساده، هر فرد حقیقی می‌تواند حداکثر ۱۰,۰۰۰ ورقه گواهی تمام سکه طلا از بورس خریداری کند. برای مثال، اگر قبلاً ۲,۰۰۰ ورقه گواهی سکه طلا (معادل ۲۰ سکه) داشته‌اید، تنها می‌توانید ۸,۰۰۰ ورقه دیگر (معادل ۸۰ سکه) خریداری کنید. همچنین، اگر در گذشته مجموع دارایی شما در این نمادها بیشتر از سقف تعیین‌شده باشد، مشکلی برای نگهداری دارایی‌های قبلی نخواهید داشت. اما در این صورت، نمی‌توانید سکه جدیدی از بورس خریداری کنید.
هزینه‌های معاملاتی سکه طلا در بورس
۱. هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه: ۱۴۲,۰۰۰ ریال (این هزینه در زمان تحویل دریافت می‌شود) به همراه ۱۰ درصد مالیات بر ارزش افزوده.
۲. هزینه انبارداری هر سکه: روزانه ۴,۷۰۰ ریال.
۳. کارمزد معاملات: ۰.۰۰۱۲۵ از ارزش معامله.
نوع دیگری از گواهی‌های سپرده کالایی سکه طلا، با نام “تمام سکه بهار آزادی طرح جدید” (CD1GOC0001) شناخته می‌شود. این گواهی از تاریخ ۱۷ اردیبهشت ۱۴۰۳ در سامانه معاملاتی آنلاین کالا قابل معامله و بدون سررسید است.
جمع بندی
گواهی سپرده سکه طلا ابزاری مناسب برای سرمایه گذاری در بازار طلا است که به جای نگهداری فیزیکی سکه، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا سکه‌های خود را به صورت الکترونیکی مدیریت کنند. این گواهی‌ها توسط بانک‌ها صادر و تضمین می‌شوند و در برابر حوادث مختلف مانند سرقت و آتش‌سوزی بیمه هستند. مزایای این نوع سرمایه گذاری شامل امنیت بالا، قابلیت خرید و فروش آنلاین، کارمزدهای پایین و معافیت مالیاتی است. همچنین، گواهی سپرده سکه طلا قابلیت وثیقه گذاری برای دریافت تسهیلات را دارد و امکان دریافت وجه فروش در مدت زمان کوتاهی پس از معامله وجود دارد. با توجه به این ویژگی‌ها، گواهی سپرده سکه طلا به عنوان یک گزینه مطمئن و کارآمد برای سرمایه گذاران در بازار سکه و طلا شناخته می‌شود.
