گواهی سرمایه‌گذاری نقش مهمی در جذب سرمایه و تسهیل سرمایه‌گذاری‌های خرد و کلان ایفا می‌کند. این گواهی‌ها به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که با خرید اوراق بهادار یا دارایی‌های مالی، در پروژه‌ها و فعالیت‌های اقتصادی مشارکت کنند بدون آنکه نیاز به خرید مستقیم دارایی‌های فیزیکی داشته باشند. گواهی‌های سرمایه‌گذاری معمولاً توسط مؤسسات مالی و بانک‌ها صادر می‌شوند و می‌توانند به‌صورت انواع مختلفی مانند گواهی سپرده، گواهی سهام یا گواهی‌های مربوط به پروژه‌های خاص ارائه شوند. این ابزارها به‌ویژه برای افرادی که به دنبال تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود هستند، جذابیت بالایی دارند. از جمله مزایای گواهی‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به سهولت در خرید و فروش، شفافیت در اطلاعات مالی، و امکان پیگیری عملکرد سرمایه‌گذاری اشاره کرد. علاوه بر این، گواهی‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند به‌عنوان ابزاری برای تأمین مالی پروژه‌های اقتصادی و اجتماعی نیز عمل کنند، به‌طوری‌که سرمایه‌گذاران می‌توانند در توسعه زیرساخت‌ها، پروژه‌های زیربنایی و ابتکارات فناوری مشارکت داشته باشند. این ویژگی‌ها گواهی‌های سرمایه‌گذاری را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران، از جمله افراد حقیقی و حقوقی تبدیل کرده است.
گواهی سرمایه‌گذاری چیست؟
گواهی سرمایه‌گذاری سندی است که پس از خرید اوراق بهادار یا واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری به سرمایه‌گذار ارائه می‌شود. این گواهی نشان‌دهنده تعداد واحدهای خریداری‌شده یا اوراق بهادار و سهام است و به‌عنوان مدرکی معتبر از مالکیت سرمایه‌گذار در دارایی‌های مالی عمل می‌کند. به‌عبارتی، هنگامی که شما سهام یک شرکت را خریداری می‌کنید، به‌اندازه‌ی سهامی که در اختیار دارید، به‌عنوان یکی از مالکان آن شرکت شناخته می‌شوید و گواهی سرمایه‌گذاری این مالکیت را تأیید می‌کند.
در گذشته، فرایند خرید سهام و دریافت این گواهی به‌صورت فیزیکی انجام می‌شد و سرمایه‌گذاران باید به‌صورت حضوری به کارگزاری‌ها مراجعه می‌کردند. اما امروزه، با پیشرفت فناوری و دیجیتالی شدن بازارهای مالی، تمام این مراحل به‌صورت آنلاین انجام می‌شود و نیازی به تبادل کاغذی نیست.
برای دریافت گواهی سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران می‌توانند به سامانه شرکت سرمایه‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه مراجعه کنند و گواهی خود را به‌راحتی دریافت نمایند. این تحول در ارائه گواهی‌های سرمایه‌گذاری، سرعت و سهولت بیشتری را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان آورده و به آنها کمک می‌کند تا به‌طور مؤثرتری در بازار سرمایه فعالیت کنند.
انواع گواهی سرمایه‌گذاری
گواهی‌های سرمایه‌گذاری در انواع مختلفی ارائه می‌شوند. هر نوع گواهی ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارد که سرمایه‌گذاران می‌توانند بسته به نیازها و اهداف مالی خود از آنها استفاده کنند. در ادامه، انواع گواهی‌های سرمایه‌گذاری را معرفی می کنیم:
１. گواهی سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار
گواهی سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار به مدارکی اطلاق می‌شود که سرمایه‌گذاران پس از خرید اوراق قرضه، اوراق مشارکت یا سایر انواع اوراق بهادار دریافت می‌کنند. این گواهی‌ها نشان‌دهنده مالکیت سرمایه‌گذار بر این اوراق و حقوق مربوط به آنها هستند.
- گواهی‌های سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار شامل حق دریافت سود دوره‌ای و بازپرداخت اصل سرمایه در پایان دوره هستند.
- این نوع از گواهی‌ها معمولاً ریسک کمتری نسبت به سهام دارند، زیرا بازپرداخت اصل سرمایه و سود تضمین شده است.
- سرمایه‌گذاران می‌توانند در انواع مختلفی از اوراق بهادار، از جمله اوراق خزانه، اوراق مشارکت و گواهی‌های سپرده سرمایه‌گذاری کنند.
２. گواهی سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری
گواهی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سندی است که نشان‌دهنده مالکیت سرمایه‌گذار در واحدهای صندوق است. این نوع گواهی به‌ویژه برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها هستند، جذاب است.
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً توسط مدیران حرفه‌ای اداره می‌شوند که سبد سرمایه‌گذاری را مدیریت و تنوع می‌دهند.
- سرمایه‌گذاران با مبلغ نسبتا کم می‌توانند در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند و به طیف وسیعی از دارایی‌ها دسترسی پیدا کنند.
- بسته به نوع صندوق (صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت یا مختلط)، ویژگی‌ها و ریسک‌های مختلفی دارند که می‌توانند گزینه‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاران فراهم کنند.
３. گواهی سرمایه‌گذاری در سهام
گواهی سرمایه‌گذاری در سهام به‌عنوان سندی تلقی می‌شود که پس از خرید سهام یک شرکت به سرمایه‌گذار ارائه می‌شود. این گواهی نشان‌دهنده مالکیت سرمایه‌گذار در آن شرکت و حقوق مرتبط با آن است.
- با خرید سهام، سرمایه‌گذار به‌طور مستقیم مالک بخشی از شرکت می‌شود و حق رأی در مجامع عمومی را دارد.
- سرمایه‌گذاران می‌توانند از افزایش قیمت سهام و همچنین پرداخت سود نقدی (دیویند) بهره‌مند شوند.
- سرمایه‌گذاری در سهام معمولاً با ریسک بالاتری همراه است، زیرا قیمت سهام تحت تأثیر عوامل مختلف اقتصادی و بازار قرار می‌گیرد.
چگونه گواهی سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار را دریافت کنیم؟
برای دریافت گواهی سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، اولین قدم این است که حتماً در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و فرآیند احراز هویت را تکمیل کنید. ثبت‌نام در سجام رایگان است و این سامانه به‌عنوان یک پایگاه اطلاعاتی برای سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه عمل می‌کند. پیشنهاد می‌شود در صورتی که با سامانه سجام آشنا نیستید، مقاله مربوط به آن را مطالعه کنید تا با مراحل و اهمیت ثبت‌نام آشنا شوید.
پس از اینکه مراحل ثبت‌نام و احراز هویت در سجام را انجام دادید، برای دریافت گواهی سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار به مراحل زیر توجه کنید:
- وارد درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه به آدرس ddn.csdiran.ir شوید.
- در پنل کاربری خود، به قسمت گواهینامه سهام مراجعه کنید.
- با زدن دکمه دریافت گواهی، گواهی سرمایه‌گذاری برای نماد معاملاتی مد نظر شما دانلود خواهد شد.
- این گواهی بیشتر برای انجام امور اداری مرتبط با اوراق بهادار مورد نیاز است و می‌تواند به شما در مدیریت سرمایه‌گذاری‌های خود کمک کند.
گواهی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری
گواهی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری سندی است که تعداد واحدهای خریداری‌شده توسط سرمایه‌گذار را به همراه مشخصات او ثبت می‌کند. این گواهی بر اساس اساسنامه صندوق صادر می‌شود و نوع واحدهای صندوق را نیز مشخص می‌کند، خواه این واحدها عادی باشند یا ممتاز.
اطلاعاتی که گواهی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد عبارتند از:
- نام صندوق: نام رسمی صندوق سرمایه‌گذاری.
- مشخصات سرمایه‌گذار: اطلاعات شناسایی سرمایه‌گذار.
- شماره گواهی و سریال: شناسه منحصر به فرد گواهی.
- تاریخ صدور: زمانی که گواهی صادر شده است.
- تعداد واحدهای تحت مالکیت سرمایه‌گذار: تعداد واحدهایی که سرمایه‌گذار در صندوق دارد.
- نوع واحدهای سرمایه‌گذاری: تعیین اینکه آیا واحدها عادی هستند یا ممتاز.
- ارزش مبنای هر واحد: ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری در زمان صدور گواهی.
گواهی سهام چیست؟
گواهی سهام سندی است که مالکیت فرد بر سهام یک شرکت را تأیید می‌کند. این گواهی نشان‌دهنده حق مالکیت سرمایه‌گذار در شرکت و سهم او از دارایی‌ها و سود آن است. با خرید سهام، سرمایه‌گذار به‌عنوان یک شریک در شرکت شناخته می‌شود و بر اساس تعداد سهامی که در اختیار دارد، حق رأی در مجامع عمومی و دریافت سود (دیویند) خواهد داشت. گواهی سهام معمولاً به‌صورت الکترونیکی صادر می‌شود و اطلاعاتی همچون نام شرکت، تعداد سهام، تاریخ صدور و مشخصات سرمایه‌گذار را شامل می‌شود.
ویژگی‌های گواهی سهام:
- گواهی سهام به‌طور رسمی مالکیت فرد در شرکت را تأیید می‌کند و به او حق رأی در مجامع عمومی شرکت را می‌دهد.
- دارندگان گواهی سهام می‌توانند از سودهای تقسیمی (دیویند) بهره‌مند شوند و در صورت افزایش قیمت سهام، از افزایش ارزش سرمایه خود نیز سود ببرند.
- گواهی‌های سهام معمولاً قابل انتقال هستند، به این معنا که سهام‌دار می‌تواند سهام خود را به دیگری بفروشد یا انتقال دهد.
- با پیشرفت فناوری، اکثر گواهی‌های سهام به‌صورت الکترونیکی و آنلاین مدیریت می‌شوند، که این امر باعث سهولت در خرید و فروش سهام شده است و نیاز به گواهی‌های کاغذی را کاهش داده است.
تفاوت گواهی سپرده و گواهی سرمایه‌گذاری
- گواهی سپرده نشان‌دهنده مبلغی است که سرمایه‌گذار در یک حساب سپرده بانکی (معمولاً برای مدت معین) نگهداری می‌کند. این نوع گواهی معمولاً به‌عنوان مدرکی برای اثبات مالکیت سپرده استفاده می‌شود.
- گواهی سرمایه‌گذاری نمایانگر مالکیت سرمایه‌گذار در اوراق بهادار، صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سهام یک شرکت است. این ابزار به‌منظور تأمین مالی و جذب سرمایه در بازارهای مالی طراحی شده است.
- هدف گواهی سپرده به‌طور کلی برای حفظ و نگهداری وجوه و کسب سود از طریق بهره‌وری از سپرده‌ها طراحی شده است.
- گواهی سرمایه‌گذاری برای مشارکت در پروژه‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار یا صندوق‌ها به‌کار می‌رود و می‌تواند شامل ریسک‌های بیشتری باشد.
- سود حاصل از سپرده معمولاً به‌صورت بهره پرداخت می‌شود و این نرخ در زمان افتتاح حساب مشخص می‌شود.
- در خصوص گواهی سرمایه‌گذاری سود ممکن است از طریق افزایش قیمت دارایی‌ها، دریافت سود نقدی (دیویند) یا تقسیم سود در صندوق‌ها به‌دست آید.
- گواهی سپرده معمولاً دارای ریسک کمتری است و سرمایه‌گذار می‌تواند اصل سرمایه خود را تضمین کند. اما گواهی سرمایه‌گذاری معمولاً با ریسک بیشتری همراه است، زیرا ارزش دارایی‌ها می‌تواند تحت تأثیر نوسانات بازار قرار گیرد.
جمع بندی
انواع گواهی سرمایه‌گذاری در بورس امکانات متنوعی هستند که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا در پروژه‌ها و دارایی‌های مختلف مشارکت کنند. گواهی سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، به‌عنوان مدرکی برای مالکیت اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار عمل می‌کند و تضمین‌کننده حق دریافت سود و بازپرداخت اصل سرمایه است. گواهی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نشان‌دهنده تعداد واحدهای خریداری‌شده توسط سرمایه‌گذار است و این گواهی مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها را تسهیل می‌کند. همچنین، گواهی سرمایه‌گذاری در سهام، سند مالکیت سرمایه‌گذار بر سهام یک شرکت را تأیید می‌کند و به او حق رأی و دریافت سود نقدی (دیویند) را می‌دهد. هر یک از این گواهی‌ها با ویژگی‌ها، مزایا و ریسک‌های خاص خود، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا به‌طور مؤثری در بازار سرمایه فعالیت کنند و سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع سازند.
