چهار شرکت بزرگ حسابداری جهان، به عنوان “بیگ فور” شناخته میشوند و نقش کلیدی در ارائه خدمات حسابرسی، مالیاتی و مشاورهای به شرکتهای بزرگ دنیا ایفا میکنند. آشنایی با این چهار شرکت میتواند مقدمهای مناسب برای درک اهمیت برونسپاری خدمات حسابداری توسط کسبوکارها باشد. صاحبین کسبوکارها به منظور انجام وظایف مالیاتی، حسابداری و حسابرسی داراییها، درآمدها و هزینهها و همچنین تصمیمگیری صحیح بر اساس آن، نیازمند بخش حسابداری هستند. این بخش جزئی جداییناپذیر از هر شرکتی است که میتواند به دو صورت تأمین شود: استخدام یک گروه حسابداری به صورت دائم، یا برونسپاری آن به شرکتهای خدماتی به صورت مقطعی. با توجه به رواج برونسپاری خدمات حسابداری، شاهد ظهور شرکتهای متعددی در ایران و خارج از کشور هستیم که در این زمینه فعالیت میکنند. در این میان، چهار شرکت بزرگ حسابداری جهان که به عنوان “بیگ فور” شناخته میشوند عبارتند از: پرایس واترهاوس کوپرز (PwC)، دیلوت (Deloitte)، ارنست و یانگ (EY) و کلین ولد پیت مارویک گوردلر (KPMG). این چهار شرکت در سطح جهانی به ارائه خدمات حسابرسی، مالیاتی و مشاورهای به شرکتهای بزرگ میپردازند.
معرفی چهارشرکت بزرگ حسابرسی دنیا
چهار شرکت بزرگ حسابرسی دنیا (بیگ فور) کدامند؟ چهار موسسه حسابداری بزرگ بینالمللی، به عنوان بزرگترین شبکههای خدمات حرفهای در این حوزه شناخته میشوند. این چهار موسسه شامل خدماتی از جمله حسابرسی، اطمیناندهی، مالیات، مشاوره، اکچوئری، تأمین مالی شرکتی و حقوقی هستند.
این چهار موسسه بزرگ، در حسابرسی اکثر شرکتهای پذیرفتهشده در بورسها و همچنین بسیاری از شرکتهای خصوصی نقش اساسی ایفا میکنند. به طوری که در عمل، این چهار موسسه در حسابرسی شرکتهای بزرگ انحصار ایجاد کردهاند. این چهار موسسه بزرگ، ۹۹ شرکت از ۱۰۰ شرکت تشکیلدهنده شاخص فوتسی ۱۰۰ و ۲۴۰ شرکت از ۲۵۰ شرکت تشکیلدهنده شاخص فوتسی ۲۵۰ را تحت پوشش حسابرسی خود دارند. این غلبه چهار موسسه بزرگ در حسابرسی شرکتهای بزرگ، موجب نگرانیهایی درخصوص استقلال و بیطرفی حسابرسان شده است. برخی معتقدند که این تمرکز بیش از حد در دست چند موسسه بزرگ، میتواند به ایجاد ریسکهایی برای بازارهای مالی و سرمایهگذاران منجر شود. از این رو، نظارت بر عملکرد این موسسات و حفظ استقلال آنها در انجام وظایف حرفهای، از اهمیت ویژهای برخوردار است. چهار موسسه بزرگ حسابداری بینالمللی، نقش کلیدی و انحصاری در حسابرسی شرکتهای بزرگ ایفا میکنند، اما این مسئله نگرانیهایی را درخصوص تأثیر آن بر استقلال و بیطرفی حسابرسی به وجود آورده است.
آشنایی با ۴ موسسه بزرگ
در این قسمت با نام این شرکت های ابر قدرت آشنا خواهید شد و مختصرا درباره آنها خواهید دانست:
PricewaterhouseCoopers (PwC)
PwC یکی از چهار موسسه بزرگ حسابداری بینالمللی است که در سال مالی ۲۰۱۴ موفق به کسب درآمدی به میزان ۳۲.۱ میلیارد دلار شده است. این موسسه در بریتانیا مستقر بوده و حدود ۱۸۵,۰۰۰ کارمند در سراسر جهان دارد. PwC خدماتی نظیر حسابرسی، مشاوره مدیریتی و مالیاتی را به شرکتهای بزرگ و متوسط ارائه میدهد و به عنوان یکی از رهبران این صنعت در سطح جهانی شناخته میشود.
Deloitte
دیلویت دیگر عضو این چهار موسسه بزرگ بوده که در سال مالی ۲۰۱۲ موفق به کسب درآمدی به میزان ۳۱.۳ میلیارد دلار شده است. این شرکت بیش از ۱۹۳,۰۰۰ کارمند در سراسر جهان دارد و دفتر مرکزی آن در ایالات متحده قرار دارد. دیلویت خدمات حسابرسی، مشاوره مدیریتی، مالیاتی و سایر خدمات حرفهای را به سازمانهای بزرگ عرضه میکند.
Ernst & Young
ارنست اند یانگ نیز یکی دیگر از چهار موسسه بزرگ حسابداری بینالمللی است که در سال مالی ۲۰۱۲ موفق به کسب درآمدی به میزان ۲۴.۴ میلیارد دلار شده است. این موسسه در بریتانیا مستقر بوده و بیش از ۱۶۷,۰۰۰ کارمند در سراسر جهان دارد. ارنست اند یانگ به ارائه خدمات حسابرسی، اطمیناندهی، مشاوره مدیریتی و خدمات مالیاتی به شرکتهای مختلف میپردازد.
KPMG
KPMG آخرین عضو چهار موسسه بزرگ حسابداری بینالمللی است که در سال مالی ۲۰۱۲ موفق به کسب درآمدی به میزان ۲۳ میلیارد دلار شده است. این موسسه در هلند مستقر بوده و بیش از ۱۵۲,۰۰۰ کارمند در سراسر جهان دارد. KPMG به ارائه خدماتی همچون حسابرسی، مشاوره مدیریتی، مالیاتی و سایر خدمات حرفهای به شرکتهای بزرگ و متوسط میپردازد.
جمع بندی
چهار شرکت بزرگ حسابداری بینالمللی به عنوان “بیگ فور” شناخته میشوند و نقش محوری در ارائه خدمات حسابداری، مالیاتی و مشاورهای به شرکتهای برتر جهان ایفا میکنند. این چهار شرکت عبارتند از پرایس واترهاوس کوپرز (PwC)، دیلوت (Deloitte)، ارنست و یانگ (EY) و کلین ولد پیت مارویک گوردلر (KPMG). هر یک از این موسسات بزرگ، با داشتن تعداد زیادی کارمند در سراسر جهان، به ارائه خدمات متنوعی از جمله حسابرسی، مشاوره مدیریتی، مالیاتی و سایر خدمات تخصصی به شرکتهای بزرگ و متوسط میپردازند. این چهار شرکت بزرگ، عملاً انحصار حسابرسی بسیاری از شرکتهای پذیرفتهشده در بورسهای مهم جهان را در اختیار دارند. به طوری که ۹۹ شرکت از ۱۰۰ شرکت تشکیلدهنده شاخص فوتسی ۱۰۰ و ۲۴۰ شرکت از ۲۵۰ شرکت تشکیلدهنده شاخص فوتسی ۲۵۰ را تحت پوشش حسابرسی خود دارند. این موضوع موجب نگرانیهایی در خصوص استقلال و بیطرفی حسابرسی توسط این موسسات شده است. از این رو، نظارت دقیق بر عملکرد و استقلال این چهار شرکت بزرگ حسابداری از اهمیت بالایی برخوردار است.
فیدلیتی یکی از بزرگترین و قدیمیترین شرکتهای مدیریت دارایی و سرمایهگذاری در آمریکا است. این شرکت در سال ۱۹۴۶ تأسیس شد و امروزه بیش از ۳۸ میلیون مشتری در سراسر جهان دارد. فیدلیتی طیف گستردهای از خدمات مالی را ارائه میدهد که شامل مدیریت دارایی، مشاوره مالی، خدمات بانکی، بیمه و سرمایهگذاری است. محصولات و خدمات این شرکت برای افراد، شرکتها و سازمانهای مختلف طراحی شده است. فیدلیتی با داشتن دارایی تحت مدیریت بالغ بر ۱۱ تریلیون دلار، یکی از شرکتهای برتر در صنعت مدیریت دارایی به شمار میرود و به لطف تنوع محصولات و بازده سرمایهگذاریهای خود، از جایگاه معتبری در بازار سرمایه برخوردار است. در ادامه با ما همراه شوید تا با این شرکت بزرگ مالی بیشتر آشنا شویم.
تاسیس شرکت فیدیلیتی
فیدلیتی یکی از بزرگترین و قدیمیترین شرکتهای مدیریت دارایی و سرمایهگذاری در ایالات متحده است. این شرکت در سال ۱۹۴۶ تأسیس شد و امروزه بیش از ۳۸ میلیون مشتری در سراسر جهان دارد. فیدلیتی طیف گستردهای از خدمات مالی را ارائه میدهد که شامل مدیریت دارایی، مشاوره مالی، خدمات بانکی، بیمه و سرمایهگذاری میشود. محصولات و خدمات آن برای افراد، شرکتها و سازمانهای مختلف طراحی شده است.
فیدلیتی توسط ادوارد جانسون دوم در سال ۱۹۴۶ تأسیس شد و همچنان توسط خانواده ای که ۴۹ درصد از شرکت را در اختیار دارند اداره میشود. کارکنان فیدلیتی نیز مالک ۵۱ درصد باقیمانده شرکت هستند. در سال ۲۰۱۵، ابیگیل جانسون به عنوان مدیرعامل منصوب شد و جانشین پدرش، ادوارد جانسون سوم شد که از سال ۱۹۷۷ مدیرعامل شرکت بود. فیدلیتی یک شرکت خانوادگی است که توسط خانواده بنیانگذار آن و کارکنان اداره میشود. این مدل مالکیت مشارکتی به شرکت ثبات و استمرار بخشیده است. همچنین بهعنوان یک جانشینی در رهبری شرکت، ابیگیل جانسون جای پدرش را گرفته است. فیدلیتی علاوه بر فعالیتهای اصلی خود در زمینه کارگزاری و مدیریت صندوقهای سرمایهگذاری مشترک، طیف گستردهای از خدمات مالی را نیز ارائه میدهد، از مشاوره سرمایهگذاری گرفته تا خدمات بازنشستگی، مدیریت ثروت و بیمه.
خدمات اصلی شرکت فیدیلیتی
فیدلیتی طیف گستردهای از خدمات مالی را به مشتریان خود ارائه میدهد. این خدمات شامل مدیریت سرمایهگذاری برای افراد، شرکتها و نهادها است. ای شرکت خدمات مشاورهای مالی ارائه میدهد که به مشتریان کمک میکند تا اهداف سرمایهگذاری خود را برنامهریزی و پیادهسازی کنند. همچنین فیدلیتی خدمات بانکی متنوعی را شامل حسابهای پسانداز، حسابهای چک، وامهای شخصی و خدمات پردازش پرداخت ارائه میدهد. این شرکت همچنین محصولات بیمهای مانند بیمه عمر، بیمه سلامت و بیمه مالکیت را نیز ارائه میکند.
علاوه بر این، فیدلیتی خدمات خود را به شرکتها و سازمانها نیز ارائه میدهد. این خدمات شامل مدیریت بازنشستگی کارکنان، برنامههای پاداش و مزایا، مشاوره مالی و خدمات پردازش حقوق و دستمزد است. تنوع محصولات و خدمات فیدلیتی آن را به یکی از شرکتهای برتر در زمینه مدیریت سرمایه و ارائه خدمات مالی تبدیل کرده است. به طور خلاصه ، از جمله خدمات اصلی فیدلیتی میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
مدیریت سرمایهگذاریهای متنوع مانند صندوقهای سهام، صندوقهای درآمد ثابت و صندوقهای بازنشستگی
ارائه مشاورههای مالی و ثروتشناسی شخصی
ارائه خدمات بانکی و معاملاتی از طریق بنگاههای مالی
مدیریت برنامههای بازنشستگی برای شرکتها
خدمات بیمهای و مالیاتی
فیدلیتی از لحاظ اندازه فعالیت، تنوع محصولات و خدمات و همچنین بازده سرمایهگذاریهای خود، یکی از شاخصترین و معتبرترین شرکتهای سرمایهگذاری در جهان به شمار میرود. این شرکت با داشتن دارایی تحت مدیریت بالغ بر ۱۱ تریلیون دلار، در صنعت مدیریت دارایی جایگاه برتری را دارد.
شرکت سرمایه گذاری فیدلیتی یکی از بزرگترین شرکت های کارگزاری در ایالات متحده است. این شرکت دارای بیش از ۱۴۰ دفتر در سراسر کشور و مراکز سرمایه گذار متعدد است. فیدلیتی اینوستمنتس از طریق زیرمجموعه خود، National Financial Services LLC، خدماتی را به کارگزاران، شرکت های سرمایه گذاری نهادی، بانک ها و موسسات اعتباری، دفاتر خانواده و مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده ارائه می دهد. این خدمات شامل تسویه کارگزاری، پشتیبانی و مجموعه ای از نرم افزارها می باشد. بنابراین دانستیم که فیدلیتی یک شرکت کارگزاری بزرگ و پرنفوذ در بازار مالی ایالات متحده است که خدمات متنوعی را به ذینفعان مختلف ارائه می دهد که در خصوص سرمایه گذاری و انواع روش های آن است.
روند رشد تهاجمی شرکت فیدلیتی
در دهه ۱۹۶۰، اقتصاد ایالات متحده با رشد قابل توجهی مواجه بود. این موضوع تأثیر مثبتی بر وضعیت صندوق فیدلیتی نیز داشت. شرکت فیدلیتی از این فرصت استفاده کرد و با راه اندازی و توسعه شرکت های تابعه مختلف، به گسترش بخش های مختلف خود پرداخت. برخی از این شرکت های تابعه که در این دوره راه اندازی شدند عبارتند از:
Magellan Fund در سال ۱۹۶۲
FMR Investment Management در سال ۱۹۶۴
Fidelity Keogh Plan در سال ۱۹۶۷
Fidelity International در سال ۱۹۶۸
Fidelity Service Company در سال ۱۹۶۹
این اقدامات نشان دهنده رویکرد تهاجمی، روند رو به رشد و گسترش طلبانه فیدلیتی در آن دوره بود که به رشد و توسعه چشمگیر این شرکت در سال های بعد منجر شد. فیدیلیتی همواره از فرصت های رشد غافل نبود و تلاش برای گسترش این شرکت همواره وجود داشته است.
جمع بندی
شرکت سرمایه گذاری فیدلیتی یکی از بزرگترین شرکت های کارگزاری در ایالات متحده است. این شرکت دارای بیش از ۱۴۰ دفتر در سراسر کشور و مراکز سرمایه گذار متعدد است.در سال ۱۹۴۶، شرکت فیدلیتی با هدف ارائه خدمات سرمایه گذاری تأسیس شد. حدود ۵۰ سال بعد، در سال ۱۹۹۵، این شرکت فعالیت خود را در فضای آنلاین آغاز کرد. امروزه، فیدلیتی به یکی از شرکت های برجسته و تاثیرگذار در عرصه کارگزاری های آنلاین تبدیل شده است. همچنین فیدلیتی با تکیه بر تحقیقات و تجزیه و تحلیل های عمیق، ابزارهای کاربردی و منابع آموزشی گسترده، به طور مداوم در حال ارائه سرمایه گذاری های با ارزش به مشتریان خود است. این رویکرد، شرکت فیدلیتی را به یکی از برجسته ترین و قابل اعتمادترین ارائه دهندگان خدمات سرمایه گذاری در بازار تبدیل کرده است.
UBS Group یک شرکت سرمایهگذاری و مدیریت دارایی بینالمللی است که در سال ۱۹۹۸ تشکیل شد. این شرکت در زوریخ، سوئیس مستقر است و به عنوان یکی از بزرگترین بانکهای جهان شناخته میشود. UBS در چندین حوزه اصلی فعالیت میکند. UBS در بیش از ۵۰ کشور حضور دارد و حدود ۷۰,۰۰۰ کارمند در سراسر جهان دارد. این شرکت در بورسهای سهام زوریخ، نیویورک و توکیو حضور دارد. با ما در سبدگردان نوویرا همراه باشید تا جزئیات بیشتری از این شرکت غول مالی بدانید.
زمینه های فعالیت شرکت یو بی اس UBS Group
UBS یکی از بزرگترین مدیران دارایی در جهان است و خدمات مدیریت دارایی خود را به افراد ثروتمند و نهادها ارائه میدهد. UBS در زمینههای تأمین مالی، مشاوره، معاملهگری و تحقیق در بازارهای سرمایه فعالیت میکند. همچنین UBS به مشتریان شخصی و تجاری خدمات بانکی سنتی ارائه میدهد.
تاریخچه تأسیس یو بی اس UBS Group و روند رشد آن
UBS Group در سال ۱۹۹۸ از ادغام دو بانک بزرگ سوئیسی، Union Bank of Switzerland و Swiss Bank Corporation تشکیل شد. این ادغام به منظور ایجاد یک بانک قدرتمند و رقابتی در سطح جهانی صورت گرفت. UBS Group در حال حاضر یکی از بزرگترین بانکهای جهان به شمار میرود. این شرکت در زمینههای مدیریت دارایی، بانکداری سرمایهای و بانکداری شخصی و تجاری فعالیت دارد. UBS حدود ۷۰,۰۰۰ کارمند در بیش از ۵۰ کشور جهان دارد و در بورسهای سهام زوریخ، نیویورک و توکیو حضور فعال دارد. شرکت بانک سوئیس (SBC) سابقه ای طولانی و پرفراز و نشیب دارد که به سال ۱۸۵۴ در شهر بازل سوئیس بازمی گردد. این بانک در ابتدا با نام «بازلر بانک ورین» تأسیس شد و به عنوان یک موسسه منطقه ای کوچک بر فعالیت های بانکداری سرمایه گذاری و بازارهای سرمایه متمرکز بود. در سال ۱۸۷۲، این بانک به یک شرکت سهامی تبدیل شد که به آن امکان داد سرمایه بیشتری را جذب و عملیات خود را توسعه دهد. در دهه های بعدی، SBC به تدریج در اندازه و دامنه فعالیت های خود رشد کرد و با بانک های دیگر سوئیسی همچون «زورخر بانک ورین» در سال ۱۸۹۵ ادغام شد. این ادغام منجر به تغییر نام بانک به «بازلر اوند زورخر بانک ورین» شد و آغازگر ورود بانک به فعالیت های بانکداری تجاری بود. در اواخر قرن نوزدهم، SBC راهبرد ادغام را ادامه داد و در سال ۱۸۹۷ چند بانک دیگر سوئیسی را تحت کنترل خود درآورد. با هر تملک، نام و گستره جغرافیایی بانک تغییر کرد و شعب و دفاتری در سراسر سوئیس و سپس در سطح بین المللی تأسیس شد. تا آغاز قرن بیستم، SBC به یکی از بزرگ ترین و برجسته ترین مؤسسات مالی در اروپا تبدیل شده بود. این بانک فعالیت های خود را بر دو مرکز اصلی سازمان داد – مرکز بانکداری اروپایی آن در بازل باقی ماند، درحالی که عملیات فزاینده بین المللی در زوریخ متمرکز شد. این مدل دو مرکزی به SBC اجازه داد تا حضور قدرتمند داخلی سوئیس را حفظ کرده و در عین حال پایگاه جهانی خود را توسعه دهد. در طول قرن بیستم، شرکت بانک سوئیس به یکی از بانک های جهانی برتر تبدیل شد که طیف کاملی از خدمات بانکداری تجاری، سرمایه گذاری و خصوصی را ارائه می کرد. از طریق ادغام ها و تملک های استراتژیک و همچنین رشد آلی، SBC از یک بانک منطقه ای کوچک به یک قدرت مالی بزرگ در سراسر سوئیس و فراتر از آن تبدیل شد.
UBS Group به عنوان یکی از بزرگترین بانکهای جهان، دامنه وسیعی از خدمات مالی را ارائه میدهد. فعالیتهای اصلی این شرکت را میتوان درچند حوزه اصلی خلاصه کرد:
مدیریت ثروت (Wealth Management): این بخش بر ارائه خدمات مالی و سرمایه گذاری به افراد ثروتمند و خانواده های ثروتمند متمرکز است. خدمات ارائه شده شامل طراحی و مدیریت پرتفوی سرمایه گذاری، مشاوره مالی، برنامه ریزی مالیاتی و ارث و میراث، و همچنین خدمات بصورت فراگیر به مشتریان ثروتمند است. مدیریت دارایی (Asset Management): این بخش به مدیریت سرمایه گذاری برای نهادها، شرکت ها و افراد حقیقی می پردازد. خدمات ارائه شده در این حوزه شامل مدیریت سبد سهام، صندوق های سرمایه گذاری، و مشاوره سرمایه گذاری تخصصی است. بانکداری سرمایه گذاری (Investment Banking): این بخش به ارائه خدمات مشاوره ای و تامین مالی به شرکت ها و سازمان ها می پردازد. این خدمات شامل تامین سرمایه از طریق بازار سرمایه، ادغام و تملک شرکت ها، و ارائه مشاوره استراتژیک است. بانکداری خرده فروشی (Retail Banking): این بخش به ارائه خدمات بانکی معمول به مشتریان خرد و کوچک اختصاص دارد. خدمات ارائه شده در این حوزه شامل حساب های پس انداز و جاری، وام های مسکن و شخصی، و خدمات پرداخت است.
شرکت UBS Group یک بانک چندملیتی سوئیسی است که در زمینه های مختلفی فعالیت می کند. این شرکت در حوزه های مدیریت ثروت، بانکداری سرمایه ای، بانکداری شرکتی و مشاوره مالی فعالیت دارد. UBS دارای شعبه های متعددی در سراسر جهان از جمله در ایالات متحده، کانادا، انگلیس، آلمان، ژاپن و سایر کشورها است. این بانک بیش از ۷۰,۰۰۰ کارمند در سراسر جهان دارد و یکی از بزرگترین بانک های سوئیس به شمار می رود.
عمده فعالیت های UBS به مدیریت ثروت اختصاص دارد. این بخش بیش از ۵۰% از کل درآمدهای شرکت را تشکیل می دهد. همچنین بخش بانکداری سرمایه ای و مشاوره مالی از دیگر حوزه های اصلی فعالیت این گروه بانکی هستند. در سال های اخیر، UBS تلاش کرده حضور خود را در بازار ارزهای دیجیتال نیز گسترش دهد.
گلدمن ساکس، یکی از معتبرترین و تأثیرگذارترین نهادهای مالی در جهان، تاریخچه ای افسانه ای دارد که به بیش از ۱۵۰ سال می رسد. این شرکت در سال ۱۸۶۹ توسط بانکدار آلمانی-آمریکایی، مارکوس گلدمن، تأسیس شد و از یک بنگاه بانکداری کوچک به یک قدرت جهانی تبدیل شده است که نقش کلیدی در شکل دادن به چشم انداز مالی ایفا می کند. اکنون، دفتر مرکزی این شرکت در منهتن جنوبی، نیویورک قرار دارد و بخشی از سهام آن در بازار بورس نیویورک معامله میشود. گلدمن ساکس هماکنون با دارایی خالص بیش از ۱.۸ تریلیون دلار، بهعنوان بزرگترین بانک سرمایهگذاری جهان شناخته میشود.
تاریخچه سال های اولیه شرکت گلدمن ساکس
گلدمن ساکس در شهر نیویورک تأسیس شد، با ایده مارکوس گلدمن برای ارائه خدمات کارگزاری اوراق بهادار تجاری به کسب و کارهای کوچک در ایالات متحده. در سال ۱۸۸۲، گلدمن پسر داماد خود، ساموئل ساکس، را به شرکت آورد و شرکت به گلدمن، ساکس و شرکا تغییر نام یافت. این همکاری نقطه عطفی در تبدیل شرکت به یک بانک سرمایه گذاری کامل بود. تحت رهبری خانواده ساکس، گلدمن ساکس خدمات خود را گسترش داد و به حوزه های انتشار و معامله اوراق بهادار ورود کرد. این شرکت نقش حیاتی در تأمین مالی رشد صنعت آمریکا ایفا کرد و در عرضه های اولیه سهام شرکت هایی مانند Sears، Roebuck و Studebaker Corporation مشارکت داشت.
شهرت شرکت گلدمن ساکس
شهرت گلدمن ساکس به طور چشمگیری در اوایل قرن بیستم افزایش یافت. این شرکت در طوفان اقتصادی و سیاسی آن زمان ناوبری کرد، بحران بزرگ را پشت سر گذاشت و به عنوان یک نیروی پیشرو در صنعت مالی ظاهر شد. در این دوره، شرکت به خاطر تخصص خود در ادغام و تصاحب شناخته شد و از طریق مشاوره خود به شکل دادن به چشم انداز شرکتی کمک کرد.
دوران پس از جنگ جهانی دوم دوره گسترش جهانی گلدمن ساکس با افتتاح دفاتر در اروپا و آسیا بود. این شرکت همچنین حوزه های ارائه خدمات را متنوع کرد و به مدیریت ثروت، مدیریت دارایی و معامله ورود پیدا کرد. این راهبرد تنوع بخشی به عنوان یک عامل کلیدی در موفقیت بلندمدت این شرکت عمل کرد و به آن امکان داد تا از شرایط متغیر بازار و نیازهای مشتریان بهره ببرد.
بخش های مختلف گلدمن ساکس
چهار بخش اصلی زیر، گلدمن ساکس را تشکیل می دهند که به طور جامع طیف وسیعی از خدمات مالی را ارائه می دهند. این بخش ها شامل موارد زیر هستند:
بانکداری سرمایه گذاری (Investment Banking): این بخش به ارائه خدمات مشاوره مالی و تأمین مالی برای شرکت ها، دولت ها و سایر نهادها می پردازد. این خدمات شامل مشاوره در مورد ادغام و تحصیص، پذیره نویسی سهام و اوراق قرضه، و سایر معاملات مالی کلیدی است. در مورد تامین مالی جمعی در اینجا بیشتر بخوانید. بازارهای جهانی (Global Markets): این بخش به معامله و عرضه انواع ابزارهای مالی در سطح جهانی می پردازد، از جمله سهام، اوراق قرضه، ارزهای خارجی و کالاها. این بخش همچنین به تحلیل بازارهای مالی و ارائه مشاوره برای مشتریان درگیر در معاملات مالی می پردازد. مدیریت دارایی (Asset Management): این بخش به مدیریت سرمایه گذاری ها و داراییهای مالی برای افراد، شرکت ها و نهادها می پردازد. این شامل ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری، طراحی پرتفوی و مدیریت دارایی های مشتریان است. مدیریت ثروت و مصرف کننده (Consumer & Wealth Management): این بخش به ارائه خدمات بانکداری خصوصی و مدیریت ثروت برای افراد با درآمد و ثروت بالا می پردازد. همچنین این بخش به ارائه خدمات مالی خرد به مشتریان خرد نیز می پردازد.
ویژگی های بارز گلدمن ساکس
گلدمن ساکس به خاطر فرهنگ منحصر به فرد خود شناخته می شود که بر تعالی، شایستگی و تلاش بی وقفه برای نوآوری تأکید دارد. فرایند جذب استعدادهای این شرکت بسیار انتخابی است و از برترین استعدادها از برجسته ترین دانشگاه ها و موسسات جذب می کند. این تمرکز بر استعداد به کشت یک فرهنگ سرشار از نبوغ فکری، کار گروهی و روحیه کارآفرینی کمک کرده است. همچنین تعهد این شرکت به مشتریان نیز یکی دیگر از ویژگی های بارز فرهنگ گلدمن ساکس است. از شرکا و کارکنان این شرکت انتظار می رود که خدمات استثنایی ارائه دهند و به عنوان مشاوران قابل اعتماد برای مشتریان خود، چه افراد، شرکت ها و دولت ها، عمل کنند. این رویکرد متمرکز بر مشتری یکی از عوامل کلیدی موفقیت بلندمدت این شرکت بوده است.
حواشی و چالش ها
با وجود موفقیت افسانه ای خود، گلدمن ساکس از حواشی و چالش ها نیز مصون نبوده است. این شرکت به دلیل نقش خود در بحران مالی سال ۲۰۰۸ با انتقاد و پیگرد قانونی روبرو شده است، با اتهاماتی مبنی بر تعارض منافع و برخی رویه های معاملاتی قابل توجیه. با این حال، این شرکت این طوفان ها را پشت سر گذاشته و اغلب قوی تر و تاب آورتر از قبل ظاهر شده است. چالش دیگر برای گلدمن ساکس، چشم انداز رو به تغییر قوانین و مقررات بوده است. این شرکت ناگزیر بوده تا با محیط قانونی پیچیده و فزاینده سازگار شود و سرمایه گذاری های قابل توجهی در سیستم های انطباق و مدیریت ریسک انجام دهد.
نقش سیدنی واینبرگ در شرکت گلدمن ساکس
سیدنی واینبرگ یک مدیر ارشد و چهره شناختهشده در صنعت بانکداری و مالی است که سابقه طولانی در گلدمن ساکس دارد. او در طول دهههای گذشته در پستهای کلیدی مدیریتی این شرکت حضور داشته است. در سال ۱۹۳۰، سیدنی واینبرگ مشارکت خود را با شرکت گلدمن ساکس به عنوان شریک ارشد آغاز کرد. همان سال او به عنوان مدیرعامل اجرایی و رئیس هیئت مدیره گلدمن ساکس منصوب شد. در دوران ۳۹ ساله مدیریت واینبرگ بر گلدمن ساکس، که طولانیترین دوره مدیریت در میان شرکتهای فعال در وال استریت است، او تغییرات ساختاری مهمی را در سازمان این شرکت اجرا کرد. یکی از مهمترین این تغییرات، متمرکز کردن گلدمن ساکس بر ارائه خدمات بانکداری سرمایهگذاری و دوری گزیدن از خدمات بانکداری تجاری بود. همچنین واینبرگ بخش تحقیقات سرمایهگذاری و اوراق قرضه گلدمن ساکس را راهاندازی کرد. این اقدامات او به بازگرداندن شهرت از دست رفته گلدمن ساکس در دهههای ۱۹۳۰ و ۱۹۴۰ میلادی کمک فراوانی کرد.
همکاری برکشایر هاتاوی و شرکت گلدمن ساکس
برکشایر هاتاوی، شرکت سرمایه گذاری تحت مدیریت وارن بافت، به عنوان یکی از بزرگترین سهامداران و همکاران مهم گلدمن ساکس شناخته می شود. در ۲۳ سپتامبر ۲۰۰۸، وارن بافت، مالک اکثریت سهام و مدیرعامل شرکت برکشایر هاتاوی، قرارداد سرمایهگذاری ۵ میلیارد دلاری را با گلدمن ساکس امضا کرد. همچنین، وی اقدام به خرید ۵ میلیارد دلار از سهام عادی گلدمن ساکس برای یک دوره ۵ ساله نمود.
آینده گلدمن ساکس
همانطور که صنعت مالی همچنان در حال تحول است، گلدمن ساکس با یک آینده پر از فرصت ها و چالش ها روبرو است. تعهد این شرکت به نوآوری و توانایی آن در سازگاری با شرایط متغیر بازار، نقش کلیدی در تعیین موفقیت بلندمدت آن خواهد داشت.
جمع بندی
گلدمن ساکس به عنوان یکی از بزرگترین و معتبرترین بانک های سرمایه گذاری یا بانکداری چندملیتی در جهان شناخته می شود. این شرکت چهار بخش اصلی دارد که هر کدام به ارائه خدمات مالی تخصصی می پردازند: بانکداری سرمایه گذاری، بازارهای جهانی، مدیریت دارایی و مدیریت ثروت و مصرف کننده. گلدمن ساکس با برخورداری از تجربه و دانش گسترده در حوزه مالی، به ارائه خدمات مشاوره ای و سرمایه گذاری برای شرکت ها، نهادها و افراد ثروتمند در سطح جهان می پردازد. این شرکت با داشتن حضور جهانی و استفاده از پیشرفته ترین فناوری های مالی، یکی از پیشروترین و تأثیرگذارترین بازیگران در صنعت خدمات مالی به شمار می رود.
کپیتال گروپ یکی از بزرگترین و موفقترین شرکت مدیریت سرمایهگذاریهای جهان است که در سال ۱۹۳۱ توسط جاناتان بل لاولیس تأسیس شد. کپیتال گروپ (Capital Group) یک شرکت سرمایهگذاری و خدمات مالی آمریکایی است که در زمینههای متنوعی فعالیت میکند. این شرکت در زمینه ارائه خدمات مدیریت سرمایهگذاری، مدیریت صندوقهای سرمایهگذاری مشترک، مدیریت ثروت، مدیریت داراییهای مالی و همچنین معامله اوراق بهادار از جمله اوراق بهادار، اوراق قرضه و سهام شرکتها فعالیت میکند. در واقع، کپیتال گروپ یک شرکت چندجانبه است که با ارائه طیف گستردهای از خدمات مالی و سرمایهگذاری، به افراد و نهادها کمک میکند تا به اهداف مالی خود دست یابند.
درباره شرکت کپیتال گروپ
کپیتال گروپ در حال حاضر بیش از ۲.۳ تریلیون دلار سرمایه تحت مدیریت دارد و دفاتر و شعبه های فعال آن در سراسر جهان قرار دارد. این شرکت مدیریت بیش از ۴۰ صندوق سرمایهگذاری متنوع را برعهده دارد که شامل صندوقهای سهام، اوراق قرضه، مخاطرهپذیر و درآمد ثابت میشود. برخی از معروفترین صندوقهای سرمایهگذاری این گروه عبارتند از American Funds Growth Fund of America، American Funds Capital Income Builder و American Funds Washington Mutual Investors Fund که هر کدام دارای داراییهای چندصد میلیارد دلاری هستند.
تاریخچه شرکت کپیتال گروپ
جاناتان بل لاولیس در سال ۱۹۳۱ در لسآنجلس، کالیفرنیا، شرکت مدیریت سرمایهگذاری کپیتال گروپ را بنیان گذاشت. او در ابتدا با سرمایهای اندک شروع به فعالیت کرد. در طول دهههای بعدی، کپیتال گروپ با موفقیتهای چشمگیر در سرمایهگذاری، به سرعت گسترش یافت و به یکی از بزرگترین مدیران سرمایهگذاری در جهان تبدیل شد. این شرکت در طول سالها توانست با ارائه راهکارهای خاص و استراتژیهای موفق، سهم خود را در بازار سرمایه افزایش دهد. کپیتال گروپ به تدریج فعالیتهای خود را فراتر از سهام گسترش داد و به سایر حوزههای سرمایهگذاری از جمله اوراق بهادار درآمد ثابت، امور بینالمللی و سرمایهگذاری در بازارهای خاص و جدید ورود کرد. این تنوعبخشی به فعالیتها باعث شد که شرکت بتواند ریسکها را کاهش داده و تنوع بیشتری به پرتفوی سرمایهگذاریهای خود ببخشد.
کپیتال گروپ طی دهههای اخیر به یک شرکت چندملیتی تبدیل شده و در بسیاری از کشورهای جهان دفاتر و شعب فعالی دارد. این حضور جهانی به شرکت امکان میدهد تا به صورت فعال در بازارهای بینالمللی سرمایهگذاری کند و از فرصتهای سرمایهگذاری در سراسر جهان بهرهمند شود. صندوق های زیادی تحت مدیریت این شرکت است که از جمله آنها می توان به موارد زیر اشاره کرد
American Funds New Perspective Fund – این صندوق متمرکز بر سرمایهگذاری در شرکتهای با فرصتهای رشد بینالمللی است و در حال حاضر بیش از ۱۵۰ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت دارد.
American Funds American Balanced Fund – این صندوق ترکیبی از سهام و اوراق قرضه را در پرتفوی خود نگه میدارد و در حدود ۱۰۰ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت دارد.
American Funds Capital World Growth and Income Fund – این صندوق متمرکز بر سرمایهگذاری در سهام شرکتهای بینالمللی با پتانسیل رشد و درآمد حاصل از سود سهام است و در حدود ۸۰ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت دارد.
خدمات شرکت کپیتال گروپ
شرکت کپیتال گروپ به عنوان یک موسسه مالی پیشرو، طیف گسترده ای از خدمات متنوع را به مشتریان خود ارائه می دهد. این خدمات شامل انجام معاملات اختصاصی، ارائه مشتقات مالی پیچیده، خدمات کارگزاری سهام و فیوچرز، مدیریت ثروت و سرمایه های خطرپذیر، ارائه طرح های بیمه ای، و همچنین ارائه مشاوره های تخصصی در زمینه مدیریت مالی شرکت ها و انجام سرمایه گذاری های خارجی می باشد. این موسسه مالی همچنین در زمینه ادغام و تملیک شرکت ها، خدمات تأمین مالی از طریق بازارهای سرمایه و بدهی و همچنین ارائه خدمات درآمد ثابت به مشتریان خود تخصص دارد.
ارائه مشاوره های تخصصی
ارائه طرح های بیمه ای
Margin financing
مدیریت سرمایه های خطرپذیر
کارگزاری فیوچرز
مدیریت ثروت
ارائه مشتقات مالی
انجام معاملات اختصاصی
کارگزاری سهام
درآمد ثابت
ادغام و تملیک
انجام سرمایه گذاری های خارجی
مدیریت مالی شرکت ها
خدمات عرضه سهام در بازار بورس داخل و خارج از آمریکا
مدیران ارشد شرکت کپیتال گروپ، مدیریت دانش را به عنوان یکی از عوامل کلیدی در کسب مزیت رقابتی میشناسند و از پیادهسازی آن حمایت میکنند. هنگامی که اولویتهای کاری در کپیتال گروپ دچار تغییر میشوند، تیم مدیریت دانش همراه با دپارتمان آموزش، نقش مهمی در انعکاس این تغییرات در آموزشها، فرآیندها و رفتارها ایفا میکند و آنها را با یکدیگر یکپارچه میسازند. فراتر از تیم اصلی مدیریت دانش، در کپیتال گروپ تحلیلگران محتوا نیز به صورت تماموقت در حال همکاری با خبرگان سازمان هستند، تا دانش و محتوای مورد نیاز را ایجاد، بررسی و اعتبارسنجی کنند. این رویکرد، کیفیت و اعتبار دانش سازمانی را تضمین میکند و به حفظ مزیت رقابتی کمک مینماید.
در واقع مدیریت دانش به عنوان یک عامل راهبردی در کپیتال گروپ مطرح است و از طریق همکاری میان تیمهای مختلف، در ایجاد و انتقال دانش به منظور واکنش سریع به تغییرات و حفظ رقابتپذیری شرکت نقش ایفا میکند. این دلایل و رفتارهای سازمانی نقش بسیار مهمی در گسترش و استحکام مدیریتی شرکت دارد و به عنوان عوامل کلیدی در موفقیت شرکت محسوب میشود.
جمع بندی
کپیتال گروپ یک شرکت مدیریت سرمایهگذاری بزرگ و موفق است که در زمینه مدیریت سرمایهگذاری، ارائه خدمات مالی و سرمایهگذاری برای مشتریان فعالیت میکند. این شرکت در سطح بینالمللی فعالیت دارد و از جمله بزرگترین مدیران سرمایهگذاری در جهان به شمار میرود. سرمایه این شرکت بالغ بر ۱ تریلیون دلار آمریکا برآورد شده است. کپیتال گروپ به عنوان یک پیشگام در صنعت مدیریت سرمایهگذاری شناخته میشود و دارای سابقه طولانی و موفق در این زمینه است. این شرکت معروف به داشتن رویکرد محافظهکارانه و بلندمدت در سرمایهگذاری است و همچنین شهرت خوبی در زمینه مدیریت ریسک دارد. رویکرد بسیار محتاطانه در خصوص بازارهای ارز دیجیتال از ویژگی های این شرکت موفق آمریکایی است. علاوه بر این، کپیتال گروپ به عنوان یک شرکت نوآور نیز شناخته میشود و همواره در تلاش است تا با ارائه خدمات و محصولات جدید، بر رقبای خود پیشی بگیرد.
آلیانز (Allianz) یکی از بزرگترین شرکتهای بیمه و مدیریت داراییها در جهان است که سابقه تاریخی طولانی و پرافتخاری دارد. این شرکت در سال ۱۸۹۰ در آلمان تأسیس شد و از آن زمان تا کنون به عنوان یکی از پیشگامان صنعت بیمه و مدیریت سرمایهگذاری شناخته میشود. هدف اصلی این شرکت در ابتدا ارائه خدمات بیمه بود. همچنین این شرکت به توسعه فناوری هوش مصنوعی و ماشین یادگیری و بهره گیری از فناوری بلاک چین برای خدمات بیمه ای و برای بهبود خدمات بیمه نیز پرداختند. با نوویرا همراه شوید تا اطلاعات بیشتری را با هم بررسی کنیم.
تاریخچه شکلگیری آلیانز
شرکت آلیانز در ۵ فوریه ۱۸۹۰ در شهر برلین توسط کارل فون تیمه (اهل ارفورت که پدرش مدیر تورینگن بود) و ویلهلم فون فینچ (مالک شرکت “فینچ”) تأسیس شد. نخستین فعالیت این شرکت، ارائه خدمات بیمه تصادفات بود. در اواخر قرن ۱۹ میلادی، آلیانز نخستین گام برای تبدیلشدن به یک شرکت بینالمللی را با افتتاح شعبهای در شهر لندن برداشت. هدف اصلی از تأسیس این شرکت ارائه خدمات بیمه به شهروندان و کسبوکارهای آلمانی بود. در طول دهههای بعد، آلیانز به سرعت گسترش یافت و شعبات متعددی را در سراسر آلمان و سپس اروپا و سایر نقاط جهان افتتاح کرد. از ابتدای تأسیس تا کنون، آلیانز همواره یک شرکت سهامی عام بوده است. سهام این شرکت در بورس اوراق بهادار معامله میشود و سهامداران عمده آن شامل نهادهای مالی بزرگ، صندوقهای بازنشستگی و سرمایهگذاران نهادی دیگر هستند. مدیریت روزمره شرکت نیز توسط هیأت مدیره و مدیران ارشد صورت میگیرد.
Allianz در بیش از ۷۰ کشور در سراسر جهان دارای شعبه است. مرکز اصلی شرکت Allianz در شهر مونیخ، آلمان قرار دارد. طبق گزارش سالانه در سال ۲۰۲۰، کل درآمد این شرکت برابر با ۱۴۰ میلیارد دلار بوده است. این شرکت در مناطق مختلف دنیا از جمله اروپا، آمریکای شمالی، آسیا و اقیانوسیه فعالیت دارد. هم اکنون بیش از ۱۵۰ هزار نفر در شعب مختلف این شرکت مشغول به کار هستند. Allianz 24 ساعته و ۷ روز هفته به مشتریان خود خدمات ارائه می دهد. بر اساس رتبه بندی جهانی در سال ۲۰۲۱، Allianz به عنوان برند اول بیمه جهان معرفی شد.
فعالیتهای اقتصادی شرکت آلیانز
آلیانز در حال حاضر در چندین حوزه اقتصادی فعالیت میکند که مهمترین آنها عبارتند از:
ارائه خدمات بیمهای (بیمه زندگی، بیمه خودرو، بیمه خانگی و…)
مدیریت داراییها و ارائه خدمات سرمایهگذاری
ارائه خدمات بانکی و مالی
مشاوره و خدمات مدیریتی برای شرکتها
آلیانز در حال حاضر بیش از ۱۰۰ میلیون مشتری در سراسر جهان دارد و در بیش از ۷۰ کشور دنیا فعالیت میکند. این شرکت بهعنوان یکی از بزرگترین ارائهدهندگان خدمات مالی و بیمهای در جهان شناخته میشود. آلیانز بهعنوان یکی از پیشگامان صنعت بیمه و مدیریت داراییها، سابقه طولانی و موفقیتآمیزی در این زمینه دارد. این شرکت با بیش از ۱۳۰ سال تجربه، به یکی از بزرگترین و معتبرترین ارائهدهندگان خدمات مالی و بیمهای در جهان تبدیل شده است.
شرکت آلیانز دارای چهار بخش اصلی است که عبارتند از:
بیمه اموال و حوادث (Property & Casualty Insurance):
این بخش مسئول ارائه خدمات بیمه ای در زمینه های مختلفی مانند بیمه خودرو، بیمه منزل، بیمه سلامت و بیمه حوادث است. آلیانز در این زمینه یکی از بزرگترین ارائه دهندگان خدمات بیمه ای در سطح جهانی است و به مشتریان خود پوشش های مناسب و قابل اعتمادی ارائه می دهد.
بیمه سلامت و عمر (Health & Life Insurance):
این بخش مسئول ارائه انواع بیمه های مرتبط با سلامت و زندگی است. از جمله این خدمات می توان به بیمه درمان، بیمه اجتماعی و بیمه عمر اشاره کرد. آلیانز در این زمینه نیز یک بازیگر اصلی در بازار جهانی محسوب می شود.
مدیریت دارایی (Asset Management):
این بخش از شرکت آلیانز به مدیریت سرمایه گذاری های مشتریان و ارائه خدمات مشاوره مالی می پردازد. آلیانز در این حوزه یکی از بزرگترین و با تجربه ترین شرکت های مدیریت دارایی در جهان محسوب می شود.
بیمه کسب و کار (Business Insurance):
این بخش مسئول ارائه انواع بیمه های مورد نیاز کسب و کارها و شرکت ها است. از جمله این خدمات می توان به بیمه مسئولیت، بیمه اموال و بیمه حوادث کارکنان اشاره کرد. آلیانز در این زمینه نیز یکی از پیشروان صنعت بیمه در سطح جهانی به شمار می رود.
موضع آلیانز در خصوص بلاک چین و توکن ها
شرکت آلیانز در مورد بازار ارزهای دیجیتال، بلاکچین و توکن ها موضع جالبی دارد:
ارزهای دیجیتال
آلیانز معتقد است ارزهای دیجیتال مانند بیتکوین دارای پتانسیل بالایی هستند و میتوانند جایگزینی برای ارزهای سنتی باشند. شرکت به تازگی اقدام به ارائه محصولات و خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال کرده است، از جمله ارائه بیمهنامههای مرتبط با آنها.
بلاکچین
آلیانز فناوری بلاکچین را فرصتی مهم برای صنعت بیمه میداند. این فناوری میتواند فرایندهای بیمهای را تسهیل، شفافیت را افزایش و هزینهها را کاهش دهد. شرکت در حال حاضر در پروژههای متعددی در این زمینه مشارکت دارد.
توکنها
آلیانز به طور کلی از توکنها به عنوان ابزاری برای نوآوری و خلق ارزش در صنعت بیمه استقبال میکند. شرکت در حال بررسی استفاده از توکنها برای ارائه محصولات و خدمات جدید است، مانند بیمههای مبتنی بر توکن.
جمع بندی
شرکت آلیانز یکی از بزرگترین شرکتهای بیمه و مدیریت دارایی در جهان است که در سال ۱۸۹۰ در آلمان تأسیس شد. این شرکت امروزه در بیش از ۷۰ کشور جهان فعالیت دارد و با حدود ۱۵۰ هزار کارمند به ارائه خدمات بیمهای، مالی و سرمایهگذاری میپردازد. آلیانز در زمینههای مختلفی فعال است که از جمله آنها میتوان به بیمه (زندگی، سرمایهگذاری، بازنشستگی)، مدیریت سرمایهگذاری و دارایی، بانکداری، سرمایهگذاری و مشاوره اشاره کرد. این شرکت به عنوان یک مهره اصلی در صنعت بیمه و مالی شناخته میشود و در زمینههایی مانند ارزهای دیجیتال، بلاکچین و توکنها نیز فعالیتهایی را آغاز کرده است. آلیانز همچنین در زمینههای مختلف از جمله مسئولیت اجتماعی، پایداری و نوآوری نیز پیشرو است. به طور کلی، آلیانز یک شرکت بزرگ و پیشرو در صنعت بیمه و خدمات مالی است که همواره در تلاش برای ارائه خدمات نوآورانه و پیشرفته به مشتریان خود میباشد.