سبدگردان نوویرا
/
مقایسه صندوقهای سرمایه گذاری سبدگردان نوویرا
تاریخ به روز رسانی صفحه: ۱۵ اسفند ۱۴۰۳
خوشه نهال زمرد ندارد مشترک ندارد بازارگردان خوشه نهال زمرد ندارد مشترک ندارد خوشه نهال زمرد ندارد مشترک ندارد مشترک بازارگردان مشترک مشترک خوشه نهال زمرد مشترک بازارگردان خوشه نهال زمرد مشترک خوشه نهال زمرد مشترک 
راهنمای جامع آشنایی با ۶ صندوق سرمایه‌گذاری سبدگردان نوویرا
اگر به دنبال متنوع‌سازی پرتفوی مالی خود هستید یا قصد دارید در بازار بورس ایران سودی مطمئن و قابل‌اتکا به دست آورید، صندوقهای سرمایه‌گذاری یکی از بهترین مسیرهای ممکن برای شما محسوب می‌شوند. در این مطلب، قصد داریم به‌صورت کامل و جامع با ۶ صندوق سرمایه‌گذاری از گروه سبدگردان نوویرا آشنا شویم. این صندوق‌ها بر اساس اهداف، میزان ریسک و نوع دارایی‌هایی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود، تقسیم‌بندی شده‌اند و هرکدام مزیت‌ها و جذابیت‌های خاصی دارند.
در فضای پرنوسان بازار سرمایه ایران، مدیران خبره و شرکت‌های سبدگردانی نقش بسزایی در راهنمایی سرمایه‌گذاران برای دستیابی به بازدهی مطلوب ایفا می‌کنند. یکی از کلیدی‌ترین نکاتی که کارشناسان مالی بر آن تأکید دارند، تنوع‌بخشی (Diversification) به سبد دارایی‌هاست. این رویکرد نه‌تنها ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد، بلکه امکان استفاده از فرصت‌های گوناگون را نیز برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌سازد.
سبدگردان نوویرا با تکیه بر دانش و تجربه تیم متخصص خود، تاکنون موفق به راه‌اندازی و مدیریت چندین صندوق سرمایه‌گذاری شده است که هر کدام پاسخ‌گوی بخشی از نیازهای متفاوت سرمایه‌گذاران در بورس و فرابورس ایران هستند. از صندوقهای درآمد ثابت گرفته تا صندوقهای چندکالایی، نوویرا همواره تلاش می‌کند تا با رویکردی علمی و تحلیل‌محور، بیشترین بازدهی را در مقابل ریسک متناسب ارائه دهد.
در این بخش، با شش صندوق محوری نوویرا آشنا می‌شویم. هر کدام از این صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی، میزان ریسک و ساختار اجرایی خود، ویژگی‌های منحصربه‌فردی دارند.
صندوق سرمایه گذاری طلای سرخ نوویرا (نهال)
صندوق طلای سرخ نوویرا با نماد نهال یک صندوق چندکالایی است و در حال حاضر به‌عنوان بزرگ‌ترین سرمایه‌گذار زعفران در ایران شناخته می‌شود. علاوه بر زعفران، این صندوق در حوزه نقره نیز سرمایه‌گذاری کرده و تنوع کالایی خود را گسترده‌تر ساخته است.
ویژگی‌های کلیدی صندوق نهال
سرمایه‌گذاری در این صندوق، نه‌تنها سودآوری بالقوه حاصل از تغییرات قیمت زعفران و نقره را فراهم می‌کند، بلکه به دلیل ماهیت چندکالایی آن، ریسک ناشی از نوسانات شدید بازار نیز تا حدی مدیریت‌شده است.
صندوق سرمایه گذاری خوشه گندم نوویرا
صندوق خوشه یک نمونه‌ی متفاوت و جذاب در میان محصولات سبدگردان نوویرا است. این صندوق در گروه صندوق در صندوق (Fund of Funds) قرار می‌گیرد و در حال حاضر، بزرگ‌ترین صندوق در صندوق بازار بورس ایران محسوب می‌شود. فلسفه وجودی این نوع از صندوق آن است که به‌جای سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام یا اوراق، عمده دارایی خود را به سرمایه‌گذاری در دیگر صندوقهای سرمایه‌گذاری اختصاص می‌دهد.
برخی از مزایای کلیدی صندوق خوشه
صندوق خوشه، انتخابی مناسب برای افرادی است که می‌خواهند بدون درگیر شدن مستقیم در انتخاب سهام یا اوراق خاص، از دانش و عملکرد چندین مدیر حرفه‌ای در بازار سرمایه به‌صورت یکجا بهره ببرند.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاج نوویرا
صندوق کاج به‌عنوان یک صندوق با درآمد ثابت در سبد محصولات نوویرا جایگاه ویژه‌ای دارد. این صندوق، بخش عمده منابع مالی خود را در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند. به همین دلیل، ریسک آن در مقایسه با صندوقهای سهامی یا چندکالایی، به شکل قابل‌توجهی پایین‌تر است.
ویژگی‌های برجسته صندوق کاج
اگر شما جزو افرادی هستید که در شرایط فعلی بازار ایران تمایل به ریسک بالا ندارید و دوست دارید در کنار حفظ ارزش پول خود، سودی منطقی کسب کنید، صندوق کاج می‌تواند انتخابی هوشمندانه باشد.
صندوق سرمایه گذاری سهامی مشترک ذوب آهن نوویرا
صندوق سهامی مشترک نوویرا ذوب‌آهن از نوع صدور و ابطال است و تمرکز اصلی آن بر سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس ایران است. این صندوق می‌تواند بازدهی بالاتری نسبت به صندوقهای درآمد ثابت داشته باشد؛ اما در عین حال، ریسک بیشتری نیز برای سرمایه‌گذاران به همراه خواهد داشت.
شاخصه‌های مهم صندوق سهامی مشترک نوویرا ذوب‌آهن
این صندوق به دلیل ارتباط اسمی با شرکت ذوب‌آهن، از نظر تبلیغاتی یا فرهنگی هم برای برخی افراد جالب است؛ اما مهم‌ترین مسئله، تیم مدیریت و ترکیب پرتفوی آن است که با توجه به تحلیل‌های روزانه و تحولات اقتصادی کشور، سهام مستعد رشد را شناسایی می‌کنند.
صندوق سرمایه گذاری زمرد درآمد ثابت نوویرا
صندوق زمرد نیز مانند کاج، در دسته‌ی درآمد ثابت قرار می‌گیرد و از نوع صدور و ابطال محسوب می‌شود. اگرچه بین این دو صندوق (کاج و زمرد) تفاوت‌های اندکی در نحوه مدیریت و ترکیب دارایی وجود دارد، اما در نهایت هدف هر دو حفظ امنیت سرمایه و ارائه‌ی سود منطقی است.
چرا صندوق زمرد درآمد ثابت جذاب است؟
برخی افراد ترجیح می‌دهند سرمایه خود را در چند صندوق درآمد ثابت مختلف قرار دهند تا از تنوع و مدیریت متفاوت هر یک از آن‌ها بهره‌مند شوند. در این حالت، زمرد می‌تواند مکملی خوب برای سایر صندوقهای درآمد ثابت باشد.
صندوق سرمایه گذاری بازارگردان نوویرا
در نهایت به صندوق بازارگردان نوویرا می‌رسیم که نقشی کاربردی در متوازن‌سازی عرضه و تقاضای سهام در بورس ایفا می‌کند. این نوع صندوق‌ها معمولاً توسط سهام‌داران عمده یا شرکت‌های مادر برای مدیریت نوسانات سهام خاص راه‌اندازی می‌شوند.
برتری‌ها و کاربردهای صندوق بازارگردان نوویرا
باید توجه کرد که این صندوق، بر خلاف سایر صندوقهای سهامی، بیشتر از منظر بازارگردانی و ایجاد ثبات در سهام هدف تعریف می‌شود و تنوع بالایی در ترکیب سهام ندارد. از همین رو، برای افرادی مناسب است که رویکرد خاصی در مدیریت سرمایه داشته باشند یا بخواهند در کنار سهام‌داری مستقیم در یک شرکت، از مزایای بازارگردانی هم استفاده کنند.
حال که با هر کدام از این شش صندوق آشنا شدیم، بهتر است یک مقایسه کلی داشته باشیم تا دید روشن‌تری از تفاوت‌ها و شباهت‌هایشان به دست آوریم. در جدول زیر، یک نمای کلی از ویژگی‌های هر صندوق ارائه شده است:
| نام صندوق | نوع صندوق | ریسک/بازده | وجه تمایز اصلی |
|---|---|---|---|
| طلای سرخ نوویرا (نهال) | چندکالایی | متوسط تا نسبتاً بالا | بزرگ‌ترین سرمایه‌گذار زعفران + سرمایه‌گذاری در نقره |
| خوشه (صندوق در صندوق) | صندوق در صندوق | متوسط | سرمایه‌گذاری در مجموعه‌ای از صندوق‌ها |
| کاج (درآمد ثابت) | درآمد ثابت | پایین/بازده منطقی | ریسک بسیار محدود و حفظ سرمایه |
| سهامی مشترک نوویرا ذوب‌آهن | سهامی (صدور/ابطالی) | بالا | بازده بالقوه بالا در دوره‌های رشد بازار سهام |
| زمرد (درآمد ثابت) | درآمد ثابت (صدور/ابطالی) | پایین/بازده منطقی | صدور و ابطالی، ریسک کم |
| بازارگردان نوویرا | بازارگردانی | متوسط با هدف تعادل بازار | کنترل نوسان سهام خاص و نقدشوندگی بهتر |
نکته مهم: هر یک از این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و از شفافیت قانونی برخوردارند. افزون بر این، تیم مدیریتی نوویرا به صورت مستمر ترکیب دارایی و عملکرد صندوق‌ها را رصد می‌کند تا بتواند بهترین نتایج ممکن را برای سرمایه‌گذاران رقم بزند.
اگر قصد ورود به یکی از این صندوق‌ها را دارید، خوب است قبل از هر تصمیمی، به چند نکته کلیدی توجه کنید:
هدف مالی و افق سرمایه‌گذاری خود را مشخص کنید: اگر دید کوتاه‌مدت دارید و به نقدشوندگی سریع نیازمندید، شاید صندوقهای درآمد ثابت گزینه‌ی بهتری باشند. اما اگر می‌خواهید از رشد بازار سهام در بلندمدت منتفع شوید، به صندوق سهامی مشترک نوویرا ذوب‌آهن یا صندوق خوشه فکر کنید.
درجه ریسک‌پذیری خود را بسنجید:
سوابق عملکردی صندوق را بررسی کنید: مطالعه گزارش‌های دوره‌ای، صورت وضعیت پرتفوی و NAV هر واحد صندوق، دید بهتری نسبت به عملکرد گذشته مدیران آن ارائه می‌دهد. اگرچه گذشته تضمینی برای آینده نیست، اما رویکرد مدیریتی را روشن‌تر می‌کند.
به ساختار کارمزد و هزینه‌ها توجه کنید: برخی صندوق‌ها ممکن است کارمزد مدیریت بالاتری داشته باشند. در شرایطی که بازدهی صندوق محدود شود، این مسئله می‌تواند بخشی از سود شما را کاهش دهد. حتماً قبل از خرید واحد، درباره نرخ کارمزد مدیریت و کارمزد مبتنی بر عملکرد اطلاعات کسب کنید.
پوشش ریسک تورم و نوسانات ارزی را فراموش نکنید: در اقتصاد ایران، تورم همواره یک دغدغه اساسی بوده است. صندوقهای چندکالایی نظیر نهال یا صندوقهای سهامی معمولاً در شرایط تورمی می‌توانند ارزش سرمایه را بهتر حفظ کنند. با این حال، تعادل بین درآمد ثابت و سهامی/کالایی در پورتفوی شخصی شما اهمیت زیادی دارد.
در پایان، آنچه از بررسی و مقایسه ۶ صندوق سرمایه‌گذاری سبدگردان نوویرا می‌توان نتیجه گرفت این است که هر یک از این صندوق‌ها، با توجه به نوع دارایی، ساختار مدیریت و اهداف تعیین‌شده، مناسب طیف خاصی از سرمایه‌گذاران هستند. صندوق طلای سرخ نوویرا (نهال)، با تمرکز بر زعفران و نقره، گزینه‌ای عالی برای افرادی به شمار می‌رود که می‌خواهند از نوسانات بازارهای کالایی مخصوصاً زعفران به بهترین شکل ممکن استفاده کنند. صندوق خوشه که در دسته صندوق در صندوق قرار می‌گیرد، یکی از پیشروترین گزینه‌ها برای کسانی است که مایل به توزیع سرمایه خود بین چندین صندوق مختلف و بهره‌مندی از مدیریت حرفه‌ای چندلایه هستند.
برای علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری بدون ریسک یا حداقل با ریسک بسیار پایین، کاج و زمرد (هر دو درآمد ثابت) پیشنهاد می‌شوند؛ چراکه می‌توانند در فضای پرفرازونشیب بورس، مانند یک لنگر ثبات عمل کنند. از سوی دیگر، اگر دید بلندمدت به بازار سهام دارید و آمادگی ریسک بالاتر را دارید، صندوق سهامی مشترک نوویرا ذوب‌آهن می‌تواند در دوران صعودی بورس، بازدهی بسیار قابل‌توجهی برای شما به ارمغان آورد. در نهایت، صندوق بازارگردان نوویرا بیشتر برای سهام‌دارانی جذاب است که به‌دنبال مدیریت نوسان و نقدشوندگی سهام خاصی هستند و می‌خواهند سود خوبی از فرآیند Market Making کسب کنند.
توصیه کاربردی:
در فضای پررقابت بازار سرمایه، انتخاب هوشمندانه صندوقهای نوویرا می‌تواند پلی مطمئن برای عبور از نوسانات اقتصادی و ایجاد سودی پایدار در بلندمدت باشد. مهم است که قبل از هرگونه اقدامی، اطلاعات مستند و به‌روز از عملکرد هر صندوق و مقررات مربوط به آن را به‌طور کامل مطالعه کرده و در صورت نیاز، از مشاوره کارشناسان و متخصصان مالی بهره‌مند شوید.
نکته پایانی: همواره به خاطر بسپارید که موفقیت در بورس و صندوقهای سرمایه‌گذاری، علاوه بر انتخاب ساختار صحیح، به صبوری، تحلیل مستمر و به‌روزرسانی دانش مالی نیز نیاز دارد. امیدواریم با شناخت دقیق صندوقهای نوویرا و رویکردهای مدیریتی آن‌ها، گامی مؤثر در مسیر سرمایه‌گذاری آگاهانه بردارید و آینده مالی درخشانی برای خود و عزیزانتان رقم بزنید.
با بررسی سابقه فعالیت و عملکرد شرکت‌های سبدگردان و همچنین مجوزهای دریافتی آن‌ها از سازمان بورس و اوراق بهادار می‌توان اعتبار این نوع شرکت‌ها را ارزیابی کرد. (با سخت‌گیری‌های نهادهای ناظر مانند سازمان بورس و اوراق بهادار یا متولیان و حسابرسان و…، مجوزهای سبدگردانی تنها به شرکت‌هایی داده می‌شود که از همه جهات صلاحیت انجام این امور را داشته باشند.)
جهت ارائه خدمات سبدگردانی اختصاصی در ابتدا بایستی شرکتی که این خدمات را ارائه می‌کند، یک نهاد مالی باشد و نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده باشد. و البته دارای مجوز سبدگردانی اختصاصی نیز باشد. همانطور که بالاتر نیز اشاره شد، با کلیک بر روی دکمه اعتبارسنجی، می‌توانید اعتبار مجوز سبدگردانی اختصاصی نوویرا را مشاهده نمایید.
حداقل میزان سرمایه‌گذاری در سبد اختصاصی ۵۰۰ میلیارد ریال است.
بله. برای سرمایه گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری حتما باید کد بورسی داشته باشید و در سامانه سجام هم ثبت‌نام خود را تکمیل کرده باشید.
صندوق چند کالایی یا Multi Commodity Fund با اختصاص بخش زیادی از کل دارایی‌ها به چندین نوع گواهی سپرده کالایی مانند زعفران، برنج، پسته، زیره، نقره، نفت، شکر و… ضمن تنوع‌بخشی به سبد دارایی و توزیع ریسک در کالاهای مختلف، می‌تواند پرتفوی قابل اطمینانی در برابر ریسک‌های ناشی از تغییرات قیمتی در کالاهای مختلف باشد. ساختار این صندوق‌ها می‌تواند به صورت قابل معامله (ETF) یا مبتنی بر صدور و ابطال باشد. صندوق نهال، یک صندوق چندکالایی قابل معامله است.
صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم، در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند و جزو صندوقهای کم ریسک یا بدون ریسک محسوب می‌شود؛ زیرا این صندوق‌ها می‌توانند به صلاحدید مدیر در هیچ سهامی سرمایه‌گذاری نکنند.
سجام مخفف «سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان» است که توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و زیر نظر سازمان بورس با هدف ایجاد سامانه یکپارچه، فراگیر و ارائه خدمات بهتر و سریع‌تر به سرمایه‌گذاران ایجاد شده است.
برای سجامی شدن، به سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به آدرس https://profilesejam.csdiran.ir/ مراجعه کنید.
طبق اعلام شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه، تمامی فعالان بازار سرمایه (اوراق بهادار و بورس‌های کالا) باید در سامانه سجام ثبت‌نام کنند. این ثبت‌نام به منظور سهولت در احراز هویت و اطلاعات افراد برای تمامی خدمات بازار سرمایه الزامی است. برای اطلاعات بیشتر به سایت سجام به آدرس sejam.ir مراجعه نمایید.
فرآیند سجامی شدن شامل دو مرحله است:
۱. ورود به سایت سجام و ثبت‌نام بر روی سایت.
۲. دریافت کد پیگیری ده رقمی سجام که برای سرمایه‌گذار پیامک می‌شود. سرمایه‌گذار زمانی سجامی کامل شده است که عبارت “تایید سهام‌دار در سجام” را در پروفایل سجام خود ببیند.