021-79276000 info@noviraco.com

سبدگردانی اختصاصی نوویرا

سبدگردانی اختصاصی چیست؟

سبدگردانی فرآیندی است که طی آن فرد خبره در امر سرمایه‌گذاری بر اساس خصوصیات، سطح ریسک‌پذیری و سرمایه هر سرمایه‌گذار، سبدی مناسب او تشکیل داده و به‌صورت مستمر بر آن نظارت و اعمال مدیریت می‌کند. همچنین، با توجه به تغییر عوامل اثرگذار بر محیط سرمایه‌گذاری، تصمیمات لازم در جهت رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن از طرف مدیر اتخاذ می‌شود.

سبدگردانی اختصاصی چیست؟

مزایای سبدگردانی اختصاصی نوویرا

شخصی‌سازی سرمایه‌گذاری

متناسب با سلایق و ارزیابی یک سرمایه‌گذار

سرمایه‌گذاری بر مبنای دانش و تجربه

بهره‌گیری  از دانش و تجربه نیروی انسانی متخصص و با سابقه در امر سرمایه‌گذاری

شفافیت

به واسطه دسترسی کامل سرمایه‌گذار به سرمایه‌گذاری‌های انجام شده

نظارت مستمر

توسط نهادهای قانونی، سازمان بورس و اوراق بهادار و امین سبدگردان

نقدشوندگی

دسترسی به وجوه سرمایه‌گذاری شده در کوتاه‌ترین زمان

صرفه اقتصادی

به واسطه هزینه معقول و متناسب با عملکرد سبدگردانی

شخصی‌سازی سرمایه‌گذاری

متناسب با سلایق و ارزیابی یک سرمایه‌گذار

سرمایه‌گذاری بر مبنای دانش و تجربه

بهره‌گیری  از دانش و تجربه نیروی انسانی متخصص و با سابقه در امر سرمایه‌گذاری

شفافیت

به واسطه دسترسی کامل سرمایه‌گذار به سرمایه‌گذاری‌های انجام شده

نظارت مستمر

توسط نهادهای قانونی، سازمان بورس و اوراق بهادار و امین سبدگردان

نقدشوندگی

دسترسی به وجوه سرمایه‌گذاری شده در کوتاه‌ترین زمان

صرفه اقتصادی

به واسطه هزینه معقول و متناسب با عملکرد سبدگردانی

انواع سبدهای اختصاصی نوویرا

در فرآیند سبدگردانی، شخصی‌سازی سبد سرمایه‌گذاری هر فرد بر اساس سلایق، ریسک‌پذیری، نیازهای مالی و… صورت می‌گیرد و بر اساس آن پس از ایجاد بیشترین انطباق میان اهداف سرمایه‌گذار و سبد اختصاصی، پرتفوی هر فرد به صورت اختصاصی مدیریت می‌شود. شرکت سبدگردان نوویرا بر اساس سطح ریسک پذیری سرمایه‌گذاران، خدمات سبدگردانی خود را در ۴ قالب ارائه می‌کند.

اگر مایل به دریافت مشاوره تلفنی هستید، روی دکمه زیر کلیک کنید.

شماره تماس خود را وارد کنید.

این به ما کمک می‌کند تا از ورود ربات‌ها جلوگیری کنیم، از شما متشکریم.

تصویر کپچا

لطفا مبلغی که قصد سرمایه‌گذاری آن را دارید را مشخص نمایید.

سبد ثبات
سبد آرامش
سبد تعادل
سبد پیشرو

سبد ثبات با سرمایه‌گذاری بخش غالب منابع در ابزار مالی با درآمد ثابت، کسب سودی با ثبات و بالاتر از نرخ سود سپرده بانکی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را همگام با تحمل حداقل ریسک ممکن به عنوان هدف خود دنبال می‌کند. از این رو سبد ثبات انتخابی مناسب جهت برآورده نمودن اهداف سرمایه‌گذاران با حداقل سطح ریسک‌پذیری است.

سبد آرامش با سرمایه‌گذاری منابع در ابزار مالی با درآمد ثابت و سهام با ریسک پایین، ارائه سودی متناسب و پایدار در کنار تحمل سطح پایینی از ریسک را به عنوان هدف خود دنبال می‌نماید. از این رو سبد آرامش انتخابی مناسب جهت برآورده نمودن اهداف سرمایه‌گذاران با سطح ریسک‌پذیری پایین است.

سبد تعادل با ارائه ترکیبی متناسب از سرمایه‌گذاری منابع در سهام و ابزار مالی با درآمد ثابت، کسب سودی متعادل در کنار تحمل ریسک متوسط را به عنوان هدف خود دنبال می‌کند. از این رو سبد تعادل انتخابی مناسب جهت برآورده نمودن اهداف سرمایه‌گذاران با سطح ریسک‌پذیری متوسط است.

سبد پیشرو با سرمایه‌گذاری بخش غالب منابع در سهام و ابزار مشتقه و استفاده از اعتبار در صورت لزوم، کسب سود حداکثری در کنار تحمل ریسک متناسب با آن را به عنوان هدف خود دنبال می‌نماید. از این رو سبد پیشرو انتخابی مناسب جهت برآورده نمودن اهداف سرمایه‌گذاران با سطح ریسک‌پذیری بالا است.

کارمزد سبدگردانی نوویرا

کارمزد ثابت

کارمزد ثابت به صورت درصدی از ارزش روز سبد اختصاصی سرمایه‌گذار به قیمت پایانی همان روز محاسبه می‌گردد.

کارمزد متغیر

کارمزد مبتنی بر عملکرد (متغیر) به صورت یک نرخ ثابت مطابق فرمول زیر محاسبه می‌گردد:

کارمزد متغیر = (سهم سبدگردان ✕ (بازده معاف از کارمزد متغیر ‒ بازده سبد)) ✕ مبلغ سرمایه‌گذاری شده

 جزئیات کارمزد ثابت و متغیر به صورت مذاکره‌ای و با لحاظ نمودن منافع طرفین تعیین خواهد شد.

مجوز فعالیت سبدگردان نوویرا

سابقه فعالیت سبدگردان نوویرا

در حال حاضر شرکت سبدگردان نوویرا با مدیریت سبدهای اختصاصی برای سطوح مختلف ریسک‌پذیری و مدیریت انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری شامل درآمد ثابت، صندوق در صندوق، چند کالایی (Multi-commodity)، سهامی و بازارگردانی، طیف گسترده‌ای از خدمات مدیریت دارایی را جهت برآورده ساختن نیازهای گوناگون سرمایه‌گذاران و نهادها ارائه می‌نماید. همچنین این شرکت با انواع خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری و بانکداری سرمایه‌گذاری شامل ارزش‌گذاری، مشاوره تامین مالی، مشاوره عرضه و پذیرش، انتشار اوراق و… آماده همکاری با اشخاص حقیقی و حقوقی است.

مراحل سبدگردانی نوویرا

۱- مشاوره بگیرید
۲- ارزیابی ریسک
۳- تنظیم قرارداد
۴- صدور کد PRX
۵- شروع سبدگردانی

از طریق راه‌های ارتباطی متنوعی که در نظر گرفته شده است نسبت به مشاوره تلفنی یا حضوری اقدام کنید. این جلسات به منظور درک اهداف و راهبردهای سرمایه‌گذاری ضروری است.

اگر مایل به دریافت مشاوره تلفنی هستید، روی دکمه زیر کلیک کنید.

شماره تماس خود را وارد کنید.

این به ما کمک می‌کند تا از ورود ربات‌ها جلوگیری کنیم، از شما متشکریم.

تصویر کپچا

لطفا مبلغی که قصد سرمایه‌گذاری آن را دارید را مشخص نمایید.

به منظور اطلاع از میزان ریسک، اهداف و نیازهای خود، فرم پرسشنامه “ارزیابی ریسک” را تکمیل نمایید.

با توجه به توافق‌های صورت گرفته در خصوص نحوه مدیریت دارایی، میزان کارمزد و شرایط خاص هر سرمایه‌گذار، قرارداد سبدگردانی تنظیم و به امضای نوویرا و سرمایه‌گذار خواهد رسید.

پس از عقد قرارداد، حساب سبدگردانی از سمت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی افتتاح خواهد شد.

پس از صدور کد سبدگردانی اختصاصی (PRX) فرآیند واریز وجه و یا انتقال اوراق به کد سبد انجام گرفته و نوویرا اقدام به سبدگردانی اختصاصی خواهد کرد.

شرایط سبدگردانی نوویرا

احراز هویت سجام
عدم ممنوعیت معاملاتی
سرمایه لازم برای تشکیل سبد

استفاده از هرگونه خدمات سبدگردانی برای تمامی مشتریان حقیقی و حقوقی منوط به ثبت اطلاعات و شناسایی اشخاص مذکور در سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) می‌باشد.

سرمایه‌گذارانی که قصد استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی را دارند می‌بایست محدودیتی جهت انجام معاملات در بازار سرمایه نداشته باشند.

حداقل سرمایه لازم جهت تشکیل سبد اختصاصی مبلغ ۱۰۰ میلیارد ریال می‌باشد. سرمایه‌گذار بایستی جهت تشکیل سبد یکی از فرآیندهای واریز وجه یا انتقال اوراق به کد سبد را انجام دهد.

جدول بازدهی سبدگردان نوویرا نسبا شاخص

بازدهی سبدگردانی نوویرا

در سبدگردانی اختصاصی مدیران سبد با توجه به بیانیه ریسک سرمایه‌گذار و پیش‌بینی خود از وضعیت بازارهای مختلف، در هر زمان دارایی‌های سبد را به ترکیبی از اوراق با درآمد ثابت، اوراق مبتنی بر طلا، سهام شرکت‌های ارزنده و گواهی‌های کالایی اختصاص می‌دهند، اما بازده حاصل از سرمایه‌گذاری تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند وضعیت کلان اقتصادی، تورم، نرخ سود بانکی، وضعیت بازارهای مختلف و.. است؛ بنابراین نمی‌توان بازده از پیش تعیین شده‌ای برای سبدگردانی در دوره‌های مختلف مشخص کرد.

اما می‌توان با نگاهی به سابقه بازدهی سبدگردانی نوویرا، عملکرد این سبدگردان را در بازه‌های زمانی مختلف مورد بررسی قرار داد. از آنجا که منافع سبدگردان با منافع سرمایه‌گذار هم راستا است، هر سبدگردانی می‌کوشد تا بیشترین بازده را برای سرمایه‌گذار خود محقق سازد و سبدگردان نوویرا نیز از این قاعده مستثنا نیست. شایان ذکر است در صورتی که سود سبدگردانی کمتر یا برابر با نرخ سود بدون ریسک باشد، تمام سود متعلق به سرمایه‌گذار است.

بازدهی منتهی به ۱۴۰۳/۰۶/۱۹

ارزیابی ریسک

در سبدگردانی اختصاصی سرمایه‌گذاران باید میزان تحمل ریسک خود را ارزیابی و به سبدگردان اعلام کنند؛ تا با توجه به آن سبد اختصاصی (شخصی‌سازی‌شده متناسب با تحمل ریسک سرمایه‌گذار) ایجاد شود.

سوالات متداول سبدگردانی اختصاصی

به چه شرکت‌هایی برای سبدگردانی اختصاصی می‌توان اعتماد کرد؟

با بررسی سابقه فعالیت و عملکرد شرکت‌های سبدگردان و همچنین مجوزهای دریافتی آن‌ها از سازمان بورس و اوراق بهادار می‌توان اعتبار این نوع شرکت‌ها را ارزیابی کرد. (با سخت‌گیری‌های نهادهای ناظر مانند سازمان بورس و اوراق بهادار یا متولیان و حسابرسان و…، مجوزهای سبدگردانی تنها به شرکت‌هایی داده می‌شود که از همه جهات صلاحیت انجام این امور را داشته باشند.)

چه شرکت‌هایی امکان ارائه خدمات سبدگردانی اختصاصی را دارند؟

جهت ارائه خدمات سبدگردانی اختصاصی در ابتدا بایستی شرکتی که این خدمات را ارائه می‌کند، یک نهاد مالی باشد و نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده باشد. و البته دارای مجوز سبدگردانی اختصاصی نیز باشد. همانطور که بالاتر نیز اشاره شد، با کلیک بر روی دکمه اعتبارسنجی، می‌توانید اعتبار مجوز سبدگردانی اختصاصی نوویرا را مشاهده نمایید.

با چه مبلغی می توان سبد اختصاصی تشکیل داد؟

حداقل میزان سرمایه‌گذاری در سبد اختصاصی ۱۰۰ میلیارد ریال است.

آیا شرکت سبدگردان میزان بازدهی کسب شده را تضمین می‌کند؟

خیر؛ شرکت‌های سبدگردان هیچ‌گونه بازدهی را تضمین نمی‌کنند. چراکه ماهیت کار این نهاد، ضمانت کردن نیست. (سبدگردان از سمت سرمایه‌گذار وکالت دارد تا با دارایی او سرمایه‌گذاری انجام دهد) از آنجا که منافع سبدگردان‌ها با منافع سرمایه‌گذار هم راستا است، پس سبدگردان تمام تلاش خود را می‌کند تا بالاترین بازدهی را برای سرمایه‌گذار خود به ارمغان آورد.

سبد اختصاصی چگونه مدیریت می شود؟

هنگامی که سرمایه‌گذار فرم ارزیابی ریسک را پر می‌کند، شرکت سبدگردان با توجه به علایق، میزان ریسک سرمایه‌گذار، میزان نیاز سرمایه‌گذار به نقدینگی و… سبد اختصاصی وی را تشکیل می‌دهد و با تیم حرفه‌ای تحلیل و سرمایه‌گذاری خود آن را مدیریت کرده و سعی می‌کند بالاترین بادهی را برای سرمایه‌گذار کسب کند.

آیا حساب‌های سرمایه‌گذاران به صورت جداگانه مدیریت می‌شود؟

بله؛ حساب‌های سرمایه‌گذاران به صورت کاملا جداگانه مدیریت می‌شوند و سازمان بورس و اوراق بهادار و رکن امین بر این موضوع نظارت کامل دارند.

مدارک لازم برای تشکیل سبد چیست؟

مشتریان حقیقی پس از پر کردن فرم ارزیابی ریسک بایستی مدارک هویتی ذیل را جهت تشکیل سبد اختصاصی به سبدگردان تحویل دهند:

  1. کپی شناسنامه (تمامی صفحات)
  2. کپی کارت ملی
  3. اطلاعات حساب بانکی
  4. شماره تماس و ایمیل
  5. آدرس و کد پستی
  6. کد معاملاتی (یا همان کد بورسی)

مشتریان حقوقی نیز پس از پر کردن فرم ارزیابی ریسک بایستی مدارک ذیل را جهت تشکیل سبد اختصاصی به سبدگردان تحویل دهند:

  1. روزنامه رسمی آخرین تغییرات
  2. روزنامه رسمی امضا داران
  3. روزنامه رسمی تاسیس (آگهی تاسیس)
  4. اساسنامه شرکت
  5. اطلاعات شرکت شامل: شماره ملی، شماره ثبت و کد بورسی
  6. اطلاعات حساب بانکی
  7. آدرس، کد پستی و شماره تماس
نحوه گزارش‌دهی به مشتریان توسط سبدگردان چگونه است؟

سرمایه‌گذاران گرامی می‌توانند از طریق سامانه آنلاین سبدیار به صورت روزانه از جزئیات سرمایه‌گذاری سبد اختصاصی خود مطلع شوند.

آیا در طول قرارداد، امکان فسخ یا افزایش و کاهش مبلغ سرمایه گذاری وجود دارد؟

بله؛ این امکان به شرط هماهنگی با سبدگردان امکان‌پذیر است.

آیا به سود حاصل از سبدگردانی مالیات تعلق می‌گیرد؟

خیر؛ یکی از مزایای سبدگردانی اختصاصی نوویرا، معافیت مالیاتی حاصل از سود سبدگردانی است.

سبدگردانی اختصاصی چه ریسک‌هایی دارد؟

بازار سرمایه در کنار بازدهی بالایی که می تواند داشته باشد به همراه خود ریسک‌هایی چون ریسک نرخ بهره، ریسک تورم، ریسک سیاسی، ریسک نوسان بازار را به همراه دارد که تمامی این ریسک‌ها بر سبدگردانی نیز تاثیر می‌گذارند. علاوه برآن، ریسک‌هایی هستند که متوجه خود سبدگردانی هستند. عدم انتخاب درست شرکت سبدگردانی، عملکرد نامناسب مدیر سبد و عدم شفافیت اطلاعاتی شرکت سبدگردان عواملی هستند که ریسک سبدگردانی را افزایش می‌دهند.

کارمزد معاملات را چه کسی پرداخت می‌کند؟

کارمزد معاملات سهام از محل خالص ارزش دارایی سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.